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江蘇銀行躍居城商行“盈利王”,董事長(zhǎng)超期服役
2023-08-12 15:00:54來(lái)源: 鈦媒體APP

圖片來(lái)源@視覺(jué)中國(guó)


(資料圖)

文 | WEMONEY研究室,作者 | 劉雙霞

在去年躍居城商行“盈利王”的江蘇銀行,率先披露了今年上半年業(yè)績(jī)。

2023半年度業(yè)績(jī)快報(bào)顯示,江蘇銀行資產(chǎn)總額、貸款余額、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)均實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng),整體體量穩(wěn)居城商行頭部。數(shù)據(jù)顯示,其總資產(chǎn)已達(dá)到3.29萬(wàn)億元。營(yíng)收和凈利潤(rùn)均實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng),其中凈利潤(rùn)增長(zhǎng)高達(dá)27%。

01 躍居城商行“盈利王”

8月初,江蘇銀行發(fā)布2023年半年度業(yè)績(jī)快報(bào)。經(jīng)初步核算,上半年,江蘇銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入388.43億元,同比增長(zhǎng)10.64%;歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)170.20億元,同比增長(zhǎng)27.20%;加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(年化)18.20%,同比提升2.11個(gè)百分點(diǎn);基本每股收益1.09元,同比增長(zhǎng)28.24%。

江蘇銀行資產(chǎn)擴(kuò)張速度和貸款增長(zhǎng)速度均已超越同業(yè)平均水平。截至上半年末,江蘇銀行資產(chǎn)總額3.29萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)10.55%;各項(xiàng)存款余額1.85萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)13.77%;各項(xiàng)貸款余額1.75萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)8.84%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面,截至上半年末,江蘇銀行不良貸款率0.91%,較上年末下降0.03個(gè)百分點(diǎn),撥備覆蓋率378.09%,較上年末提升6.43個(gè)百分點(diǎn)。

官網(wǎng)顯示,江蘇銀行于2007年1月24日掛牌開(kāi)業(yè),是全國(guó)19家系統(tǒng)重要性銀行之一、江蘇省內(nèi)最大法人銀行,總部位于江蘇南京。2016年8月2日,在上海證券交易所主板上市。

江蘇銀行下轄17家分行和蘇銀金融租賃股份有限公司、蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司、蘇銀凱基消費(fèi)金融有限公司、江蘇丹陽(yáng)蘇銀村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司4家子公司,實(shí)現(xiàn)了江蘇省內(nèi)縣域全覆蓋,業(yè)務(wù)布局長(zhǎng)三角、珠三角、環(huán)渤海三大經(jīng)濟(jì)圈。

近來(lái),江蘇銀行已躍居城商行的業(yè)績(jī)王。在2022年,江蘇銀行營(yíng)收和凈利潤(rùn)均居城商行首位,趕超資產(chǎn)規(guī)模最大的北京銀行。2022年末,江蘇銀行全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入705.7億元,同比增長(zhǎng)10.66%;歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)253.86億元,同比增長(zhǎng)28.90%。

同期,資產(chǎn)規(guī)模最大的城商行北京銀行營(yíng)業(yè)收入為662.76億元,持平于上年;歸母凈利潤(rùn)為247.6億元,同比增長(zhǎng)11.40%。

02 合規(guī)壓力仍存,董事長(zhǎng)超期服役

業(yè)績(jī)快速增長(zhǎng)的同時(shí),江蘇銀行也面臨著合規(guī)壓力。上半年收到監(jiān)管罰單超800萬(wàn)元。

今年2月,江蘇銀行領(lǐng)到了央行2023年“1號(hào)罰單”。

據(jù)行政處罰信息(銀罰決字〔2023〕1號(hào))顯示,江蘇銀行涉及的違法行為包括:違反賬戶管理規(guī)定;違反流通人民幣管理規(guī)定;違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定;占?jí)贺?cái)政存款或者資金;違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;對(duì)金融產(chǎn)品作出虛假或者引人誤解的宣傳。

針對(duì)上述違法行為,央行對(duì)江蘇銀行處以警告,沒(méi)收違法所得42元,并罰款773.6萬(wàn)元。

與此同時(shí),江蘇銀行4名相關(guān)責(zé)任人也遭到央行的行政處罰。

其中,時(shí)任該行運(yùn)營(yíng)管理部賬戶支付團(tuán)隊(duì)經(jīng)理門新彥,因?qū)`反賬戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任,被處以警告并處罰款5萬(wàn)元;時(shí)任該行消費(fèi)金融與信用卡中心總經(jīng)理?xiàng)罹奕耍驅(qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任,被處以罰款3.5萬(wàn)元;時(shí)任該行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理?xiàng)钐斓?,因?qū)ξ窗匆?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄負(fù)有責(zé)任,被處以罰款3.5萬(wàn)元;時(shí)任該行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理徐勁,因?qū)ξ窗匆?guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任,同樣被處以罰款3.5萬(wàn)元。

此外,7月,國(guó)家金融監(jiān)管總局披露的罰單顯示,江蘇銀行常州分行因流動(dòng)資金貸款被挪用于銀行承兌匯票保證金、未根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際進(jìn)度放款被罰款70萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得0.5萬(wàn)元。

另外,值得關(guān)注的是,江蘇銀行董事長(zhǎng)兼黨委書(shū)記夏平任職已在崗超過(guò)十年時(shí)間。

公開(kāi)資料顯示,夏平在2013年5月任命為江蘇銀行董事長(zhǎng)。而今年,夏平擔(dān)任江蘇銀行董事長(zhǎng)已長(zhǎng)達(dá)10年,超出了期限規(guī)定。

2019年12月,原銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提出“7年輪崗期限”的監(jiān)管要求。該指導(dǎo)意見(jiàn)明確指出,要對(duì)關(guān)鍵人員和重要崗位員工嚴(yán)格實(shí)行輪崗要求,其中輪崗期限原則上不得超過(guò)7年。同時(shí)明確存量任職回避問(wèn)題原則上于2022年底前清理完畢。

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