內(nèi)容提要
2023年一季度金融運(yùn)行的主要特點(diǎn)是:3月末,M2增速比上年同期明顯上升;社會(huì)融資規(guī)模同比多增;人民幣貸款和人民幣存款均同比多增;3月份銀行間市場(chǎng)利率同比下降;與上年末比,人民幣匯率升值1.35%。
一、M2增速比上年同期明顯上升
【資料圖】
3月末,廣義貨幣(M2)余額281.46萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)12.7%,增速比上月末低0.2個(gè)百分點(diǎn),比上年同期高3個(gè)百分點(diǎn);狹義貨幣(M1)余額67.81萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)5.1%,增速比上月末低0.7個(gè)百分點(diǎn),比上年同期高0.4個(gè)百分點(diǎn);流通中貨幣(M0)余額10.56萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)11%。一季度凈投放現(xiàn)金961億元。
二、社會(huì)融資規(guī)模同比多增
初步統(tǒng)計(jì),2023年一季度社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為14.53萬(wàn)億元,比上年同期多2.47萬(wàn)億元。3月份社會(huì)融資規(guī)模增量為5.38萬(wàn)億元,分別比上月和上年同期多增2.22萬(wàn)億元和7079億元。一季度社融同比多增,主要是對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款、政府債券以及表外融資同比多增較多所致,此外,企業(yè)債券融資和對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款同比少增。具體情況如下。
一是金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款同比多增。一季度金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加10.7萬(wàn)億元,比上年同期多增2.36萬(wàn)億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的73.6%,比上年同期高4.5個(gè)百分點(diǎn);對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣增加606億元,比上年同期少增1144億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的0.4%,比上年同期低1.1個(gè)百分點(diǎn)。3月份,金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加3.95萬(wàn)億元,比上年同期多增7066億元;對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣增加427億元,比上年同期多增188億元。
二是委托貸款和未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票同比多增,信托貸款同比少減。一季度委托貸款增加681億元,比上年同期多增221億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的0.5%,比上年同期高0.1個(gè)百分點(diǎn);信托貸款減少41億元,比上年同期少減1649億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-0.03%,比上年同期高1.4個(gè)百分點(diǎn);未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票增加4683億元,比上年同期多增3892億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的3.2%,比上年同期高2.5個(gè)百分點(diǎn)。
三是企業(yè)債券和非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資同比少增。一季度企業(yè)債券凈融資8480億元,比上年同期少4718億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的5.8%,比上年同期低5.1個(gè)百分點(diǎn);非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資2149億元,比上年同期少833億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的1.5%,比上年同期低1個(gè)百分點(diǎn)。
四是政府債券融資同比多增。一季度政府債券凈融資為1.83萬(wàn)億元,比上年同期多2470億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的12.6%,比上年同期低0.5個(gè)百分點(diǎn)。
五是存款類金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)支持證券融資同比多減,貸款核銷同比少增。一季度存款類金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)支持證券融資減少762億元,比上年同期多減392億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-0.5%,比上年同期低0.2個(gè)百分點(diǎn)。一季度貸款核銷增加1915億元,比上年同期少增210億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的1.3%,比上年同期低0.5個(gè)百分點(diǎn)。
三、人民幣貸款和人民幣存款均同比多增
3月末,本外幣貸款余額230.66萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)11.1%。月末人民幣貸款余額225.45萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)11.8%,增速分別比上月末和上年同期高0.2和0.3個(gè)百分點(diǎn)。一季度人民幣貸款增加10.6萬(wàn)億元,同比多增2.27萬(wàn)億元。其中,住戶貸款增加1.71萬(wàn)億元,同比多增4490億元;企(事)業(yè)單位貸款增加8.99萬(wàn)億元,同比多增1.91萬(wàn)億元,其中,企(事)業(yè)單位的短期貸款增加3.17萬(wàn)億元,中長(zhǎng)期貸款增加6.68萬(wàn)億元,票據(jù)融資減少9803萬(wàn)億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款減少791億元,同比多減710億元。3月份,人民幣貸款增加3.89萬(wàn)億元,同比多增7497億元。月末外幣貸款余額7587億美元,同比下降19.6%。一季度外幣貸款增加171億美元,同比少增134億美元。3月份,外幣貸款增加181億美元,同比多增306億美元。
3月末,本外幣存款余額280.17萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)12.2%。月末人民幣存款余額273.91萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)12.7%,增速分別比上月末和上年同期高0.3和2.7個(gè)百分點(diǎn)。一季度人民幣存款增加15.39萬(wàn)億元,同比多增4.54萬(wàn)億元。其中,住戶存款增加9.9萬(wàn)億元,同比多增2.09萬(wàn)億元;非金融企業(yè)存款增加3.18萬(wàn)億元,同比多增1.8萬(wàn)億元;財(cái)政性存款增加2974億元,同比少增452億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款增加7987億元,同比多增2243億元。3月份,人民幣存款增加5.71萬(wàn)億元,同比多增1.22萬(wàn)億元。月末外幣存款余額9115億美元,同比下降12.9%。一季度外幣存款增加576億美元,同比多增82億美元。3月份,外幣存款增加288億美元,同比多增363億美元。
四、3月份銀行間市場(chǎng)利率同比下降
一季度,銀行間人民幣市場(chǎng)以拆借、現(xiàn)券和回購(gòu)方式合計(jì)成交452.13萬(wàn)億元,日均成交7.41萬(wàn)億元,日均成交同比增長(zhǎng)17%。其中,同業(yè)拆借日均成交同比增長(zhǎng)6.7%,現(xiàn)券日均成交同比增長(zhǎng)5.3%,質(zhì)押式回購(gòu)日均成交同比增長(zhǎng)20.8%。
3月份同業(yè)拆借加權(quán)平均利率為1.7%,分別比上月和上年同期低0.22和0.37個(gè)百分點(diǎn);質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率為1.85%,分別比上月和上年同期低0.22和0.23個(gè)百分點(diǎn)。
五、與上年末比,人民幣匯率升值1.35%
3月末,人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)為6.8717元/美元,比上年末升值1.35%;人民幣對(duì)美元交易即期價(jià)為6.8713元/美元,比上年末升值1.17%。一季度銀行間即期外匯市場(chǎng)59個(gè)交易日中,人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)有33個(gè)交易日升值,26個(gè)交易日貶值;日均波幅約為208個(gè)基點(diǎn),比上年全年擴(kuò)大36個(gè)基點(diǎn)。
3月末, 香港無(wú)本金交割遠(yuǎn)期外匯(NDF)美元對(duì)人民幣一年期合約(買入價(jià))貼水點(diǎn)數(shù)為1668個(gè)基點(diǎn),分別比上月末和上年末縮小81和391個(gè)基點(diǎn)。
執(zhí)筆人:許子珺
作者:金統(tǒng)
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