經(jīng)歷了驚心動魄、極度焦慮的周末,硅谷銀行(SVB)的一眾儲戶(以風(fēng)投基金和初創(chuàng)企業(yè)為主)終于把錢取出來了,包括25萬美元以上未受保護(hù)的資金。
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某國內(nèi)投資人對第一財(cái)經(jīng)記者表示:“周二凌晨5點(diǎn)半,我終于把錢從硅谷銀行轉(zhuǎn)出來了?!彼Q,周一SVB的網(wǎng)站始終無法登陸。這可能與提款人數(shù)過多有關(guān)。
另一名接近SVB的在華人員對記者表示,基本上從周一開始,客戶在SVB賬戶的資金都可以正常提取。
“目前已經(jīng)可以正常收付款了,我們這幾天開始幫客戶將資金從SVB轉(zhuǎn)到例如華美銀行這類中小銀行,但中小銀行股價(jià)開始暴跌,情況也讓人比較擔(dān)心?!眹鴥?nèi)一家服務(wù)于投資機(jī)構(gòu)的頭部券商跨境金融業(yè)務(wù)人士告訴記者。事實(shí)上,即使那些順利在上周四把錢轉(zhuǎn)出來的基金或企業(yè),有些根本沒有第二個(gè)銀行賬戶,新開賬戶需要等待將近一周,這也加劇了緊張情緒?!安糠执笮屯赓Y行其實(shí)以前并不愿服務(wù)這類賬戶,不然也不會只去SVB開戶?!鄙鲜鋈耸糠Q。
九安醫(yī)療周二公告稱,“截至本公告日,公司在硅谷銀行的存款已可以全額使用,并未受到損失。”
美國時(shí)間3月10日,SVB突然倒下,震驚全球。加利福尼亞州金融保護(hù)和創(chuàng)新部決定關(guān)閉SVB,并在同日指定美國的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)為SVB的接管人。
為了防止危機(jī)擴(kuò)散,美聯(lián)儲于3月12日宣布規(guī)模為250億美元的銀行定期融資計(jì)劃(BTFP),向所有美國聯(lián)邦保險(xiǎn)存款機(jī)構(gòu)提供最長一年的貸款。這一方式可以避免讓納稅人買單的道德風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)確保流動性。
具體來看,該貸款計(jì)劃將允許銀行通過抵押美國國債、抵押貸款支持債券和其他債務(wù),以一年期隔夜指數(shù)掉期利率加10個(gè)基點(diǎn)的利率借入資金來滿足客戶的取款要求,而不必虧本出售債券(多數(shù)銀行的債券持倉都因?yàn)榧みM(jìn)加息而大幅虧損)。
盡管SVB的風(fēng)波暫時(shí)化解,但美國銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)才剛剛開始。中小銀行開始面臨壓力,空頭的活躍則加劇了股價(jià)下挫。
周一下午,歐洲股市開盤后,恐慌情緒蔓延。截至北京時(shí)間3月13日21:34,美股銀行股大幅承壓,第一共和銀行停牌,開盤跌67%創(chuàng)紀(jì)錄最大跌幅。西太平洋合眾銀行觸發(fā)熔斷,此前跌約35%。
“下午我就發(fā)現(xiàn)第一共和銀行賬戶里的錢取不出來了。大額和小額的都無法提取?!蹦趁绹鴮_基金合伙人3月13日對第一財(cái)經(jīng)記者表示。這家被認(rèn)為資產(chǎn)負(fù)債表尚健康的中小銀行亦被空頭盯上。
截至周二凌晨,上述人士仍表示資金無法提取。
截至周二凌晨,美股三大指數(shù)收盤漲跌不一 ,道指跌0.28%,納指漲0.45%,標(biāo)普500指數(shù)跌0.15%,銀行股重挫,第一共和銀行跌超61%,阿萊恩斯西部銀行跌超47%,夏威夷銀行跌超18%。油氣、航空公司大跌,夏威夷控股跌超6%,西南航空、納伯斯實(shí)業(yè)跌超5%;貴金屬板塊大漲,金田漲超11%,泛美白銀漲超7%。
金融風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致市場預(yù)計(jì)美聯(lián)儲加息進(jìn)程或暫停。高盛預(yù)計(jì),3月暫停加息的概率較大,維持5月、6月、7月加息25BP的預(yù)測。
盡管降息的呼聲高企,但面臨高通脹,貝萊德認(rèn)為美聯(lián)儲會繼續(xù)緊縮?!拔覀冋J(rèn)為眼下的事態(tài)發(fā)展不會讓美聯(lián)儲暫停加息行動,現(xiàn)在的環(huán)境與2008年截然不同,當(dāng)時(shí)所有的貨幣政策杠桿都被用來支持經(jīng)濟(jì)。”該機(jī)構(gòu)策路師認(rèn)為,“相反,通過支持銀行體系,美聯(lián)儲可以將貨幣政策重點(diǎn)放在將通脹降至2%的目標(biāo)上?!?/p>
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