1.公告基本信息

注：萬家聚優(yōu)穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金”）自2022年11月11日起，增設(shè)本基金Y類基金份額，原有的基金份額在本基金增加Y類基金份額后，全部自動轉(zhuǎn)換為本基金A類基金份額。供非個人養(yǎng)老金客戶申購、在申購時收取申購費用的一類基金份額，稱為A類基金份額。針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨設(shè)立、在申購時有權(quán)不收取申購費用的一類基金份額，稱為Y類基金份額。

本基金管理人已于2022年6月27日起開始辦理本基金A類基金份額的申購及定期定額投資業(yè)務(wù)，詳見本公司于2022年6月25日發(fā)布的《關(guān)于萬家聚優(yōu)穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）開放申購及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》。

(資料圖)

本基金Y類基金份額的申購、贖回及定期定額投資業(yè)務(wù)詳見本公司于2022年11月25日發(fā)布的《關(guān)于萬家聚優(yōu)穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）Y 類基金份額開放申購、贖回及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》。

2. 贖回業(yè)務(wù)的辦理時間

本基金對于每份基金份額設(shè)定一年最短持有期限，投資者認購或申購基金份額后，自基金合同生效日或申購確認日起一年內(nèi)不得贖回，但基金合同另有約定的除外。

基金管理人自2023年5月10日開始辦理A類基金份額的贖回。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的第一個工作日（含）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若該交易日為非港股通交易日，則基金管理人有權(quán)暫停辦理基金份額的贖回業(yè)務(wù)），基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停贖回時除外。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的贖回。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出贖回且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額贖回價格為下一開放日該類基金份額贖回的價格。對于在最短持有期內(nèi)尚未開始辦理贖回業(yè)務(wù)的基金份額，投資人提出的贖回申請不成立。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

3.贖回業(yè)務(wù)

3.1申請贖回基金的份額限制

（1）投資者可將其全部或部分基金份額贖回。

（2）本基金不設(shè)單筆最低贖回份額限制。

（3）在銷售機構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制。

若某筆贖回將導致基金份額持有人在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足1.00份的，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機構(gòu)保留的該類基金剩余份額一次性全部贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對贖回份額限制有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額等數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

3.2贖回費率

本基金A類基金份額每份基金份額的最短持有期限為一年，不收取贖回費。

3.3其他與贖回相關(guān)的事項

1、贖回金額、余額的處理方式

贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日該類基金份額凈值為基準并扣除相應(yīng)的費用后的余額，贖回費用、贖回金額的單位為人民幣元，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

2、基金贖回金額的計算

贖回金額的計算方法如下：

贖回金額=贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值

例：某基金份額持有人在持有基金份額滿一年后的任一開放日贖回本基金10,000.00份A類基金份額，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值為1.1480元，則其可得贖回金額為：

贖回金額＝10,000.00×1.1480＝11,480.00元

即：該基金份額持有人在持有基金份額滿一年后的任一開放日贖回本基金10,000.00份A類基金份額，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值為1.1480元，則其可得到的贖回金額為11,480.00元。

4.基金銷售機構(gòu)

4.1直銷機構(gòu)

本基金A類基金份額的直銷機構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）。

住所、辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）

法定代表人：方一天

聯(lián)系人：亓翡

電話：(021)38909777

傳真：(021)38909798

客戶服務(wù)熱線：400-888-0800

投資者可以通過本公司電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金的贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。

網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/

微交易：萬家基金微理財（微信公眾號：wjfund_e）

4.2非直銷銷售機構(gòu)

本基金A類基金份額非直銷銷售機構(gòu)以及業(yè)務(wù)開通情況如下：

各非直銷銷售機構(gòu)的地址、營業(yè)時間等信息，請參照各非直銷銷售機構(gòu)的規(guī)定。

基金管理人可以根據(jù)情況增加或者減少非直銷銷售機構(gòu)，并另行披露。敬請投資者留意。

5．基金份額凈值公告的披露安排

自2022 年6月27日起，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日后的3個工作日內(nèi)，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日后的3個工作日內(nèi)，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

6．其他需要提示的事項

（1）本公告僅對本基金A類基金份額開放贖回業(yè)務(wù)的相關(guān)事項予以說明。投資者欲了解本基金的詳細情況，請查閱本基金招募說明書及其更新。

（2）投資者可撥打本公司的客戶服務(wù)電話（400-888-0800）了解本基金申購、贖回及定期定額投資業(yè)務(wù)相關(guān)事宜，亦可通過本公司網(wǎng)站（www.wjasset.com）下載開放式基金交易業(yè)務(wù)申請表和了解基金銷售相關(guān)事宜。

（3）有關(guān)本基金開放申購、贖回及定期定額投資業(yè)務(wù)的具體規(guī)定若有變化，本公司將另行公告。

（4）上述業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸本基金管理人。

（5）風險提示：

本基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益，也不保證能取得市場平均業(yè)績水平。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資有風險，投資者在投資本基金前，應(yīng)當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對申購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、信用風險、管理風險、本基金特有的風險和其他風險等；本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券等品種，可能給本基金帶來額外風險。

本基金參與港股通交易，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資于港股。

本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）的，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。

因本基金投資于其他基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，由此可能面臨被投資基金的業(yè)績風險、贖回資金到賬時間較晚的風險、雙重收費風險、投資QDII基金的特有風險、可上市交易基金的二級市場投資風險、被投資基金的運作風險、被投資基金的基金管理人經(jīng)營風險、被投資基金的相關(guān)政策風險等風險。

本基金定位為穩(wěn)健型目標風險策略基金，本基金權(quán)益類資產(chǎn)的合計投資比例為本基金資產(chǎn)的5%-30%。權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金、混合型基金，其中混合型基金包含以下兩種，一是基金合同中明確規(guī)定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為60%以上的混合型基金；二是根據(jù)定期報告，最近四個季度股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均在60%以上的混合型基金。

本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期限?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持有期限為一年，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，但基金合同另有約定的除外。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)流動性風險，合理安排投資計劃。

本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風險。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。

本基金的具體風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。

本基金屬于混合型基金中基金（FOF），本基金長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額，基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而產(chǎn)生波動，持有基金的相關(guān)風險會直接或間接成為本基金的風險。

Y類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項還應(yīng)當遵守國家關(guān)于個人養(yǎng)老金賬戶管理的規(guī)定。在向投資人充分披露的情況下，為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期領(lǐng)取，基金管理人可設(shè)置定期分紅、定期支付、定額贖回等機制；基金管理人亦可對運作方式、持有期限、投資策略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)換等方面做出其他安排。具體見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

此外，本基金以1.00元初始面值進行募集，在市場波動等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破1.00元初始面值的風險。

基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。投資有風險，投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、《基金合同》及基金產(chǎn)品資料概要。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

特此公告。

萬家基金管理有限公司

2023年5月8日

本版導讀

關(guān)鍵詞：