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據(jù)財(cái)聯(lián)社4月28日消息，消息人士稱，美國(guó)官員正在協(xié)調(diào)第一共和國(guó)銀行的救助談判。27日，第一共和銀行的相關(guān)話題還一度登上了熱搜。

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多家美國(guó)媒體報(bào)道，第一共和銀行正尋求出售價(jià)值500億美元至1000億美元的住房抵押貸款和證券等資產(chǎn)，對(duì)象是大型銀行或私人股權(quán)投資者，從而由買家分擔(dān)數(shù)十億美元的虧損。

分析人士認(rèn)為，第一共和銀行尋求出售資產(chǎn)“自救”的努力尚未取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展，不能排除出現(xiàn)類似硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵。

美國(guó)第一共和銀行再度暴跌

據(jù)中國(guó)基金報(bào)27日?qǐng)?bào)道，美國(guó)第一共和銀行市值一度跌破10億美元，日內(nèi)當(dāng)前跌幅一度擴(kuò)大至將近40%，周三開盤迄今，至少已經(jīng)五次停牌。而上一個(gè)交易日，跌了近50%。

發(fā)生了什么？

第一共和銀行24日公布業(yè)績(jī)報(bào)告稱，受3月美國(guó)區(qū)域性銀行關(guān)閉沖擊影響，該行在今年一季度業(yè)績(jī)整體顯著惡化。截至一季度末，第一共和銀行存款總額為1045億美元，如果將美國(guó)11家大型銀行近期提供的300億美元存款排除在外，第一共和銀行在銀行業(yè)危機(jī)后流失的存款超過(guò)1000億美元。

消息一出，25日該行股價(jià)遭遇“腰斬”。26日，受美國(guó)政府不愿干預(yù)第一共和銀行救助過(guò)程的消息影響，該銀行股價(jià)再次受挫，市值一度跌破10億美元，相比2021年11月近400億美元的峰值已跌去近390億美元。而與目前年內(nèi)股價(jià)的最高點(diǎn)相比，該行股價(jià)也已累計(jì)下跌了94.34%。

在具有類似財(cái)務(wù)狀況的硅谷銀行上個(gè)月倒閉后，第一共和國(guó)被客戶和投資者視為一家高風(fēng)險(xiǎn)銀行。

據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，第一共和銀行周一表示，正在尋求“戰(zhàn)略選擇”，但多名知情人士表示，該行很難拿出一個(gè)可行的解決方案，比如出售該行的全部或部分股權(quán)。

目前，第一共和銀行方面正在試圖緩解危機(jī)，首席財(cái)務(wù)官尼爾·霍蘭德在一份聲明中表示，該行“正努力重組資產(chǎn)負(fù)債表，減少開支和短期借款”。未來(lái)還將裁員20%至25%，并削減高管薪酬。

對(duì)于如何渡過(guò)危機(jī)，韋德布什證券公司董事總經(jīng)理戴維·基亞韋里尼認(rèn)為，第一共和銀行有三個(gè)選項(xiàng)，即出售部分貸款和證券給其他銀行或私募股權(quán)機(jī)構(gòu)、維持現(xiàn)狀等待債券和貸款到期以及被聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司接管，其中接管選項(xiàng)最令投資者擔(dān)憂。

據(jù)多家美國(guó)媒體報(bào)道，第一共和銀行正尋求出售價(jià)值500億-1000億美元的住房抵押貸款和證券等資產(chǎn)，對(duì)象是大型銀行或私人股權(quán)投資者，從而由買家分擔(dān)數(shù)十億美元的虧損。

第一共和銀行尋找買家分擔(dān)虧損的理由是，如果任由形勢(shì)惡化并最終由美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司接管該銀行，聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)的存款保險(xiǎn)基金預(yù)計(jì)將遭受約300億美元損失，這些損失最終將由作為存款保險(xiǎn)基金成員的大型銀行承擔(dān)。

最新消息，據(jù)財(cái)聯(lián)社4月28日?qǐng)?bào)道，美國(guó)官員正在協(xié)調(diào)第一共和國(guó)銀行的救助談判。

美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵

美國(guó)第一共和銀行因業(yè)績(jī)顯著惡化成為市場(chǎng)關(guān)注焦點(diǎn)，連續(xù)兩天股價(jià)暴跌。分析人士認(rèn)為，第一共和銀行尋求出售資產(chǎn)“自救”的努力尚未取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展，不能排除出現(xiàn)類似硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵。

第一共和銀行過(guò)去幾周尋找買家的進(jìn)展并不順利，監(jiān)管機(jī)構(gòu)似乎對(duì)下一步走勢(shì)不甚樂(lè)觀。據(jù)彭博社26日?qǐng)?bào)道，美國(guó)監(jiān)管部門在考慮下調(diào)對(duì)第一共和銀行的內(nèi)部評(píng)分，而這很可能會(huì)限制第一共和銀行使用美聯(lián)儲(chǔ)貼現(xiàn)窗口和最近成立的應(yīng)急融資工具。

分析人士認(rèn)為，除第一共和銀行外，美國(guó)其他區(qū)域性銀行也面臨更多審視，美國(guó)銀行業(yè)可能會(huì)出現(xiàn)一輪兼并重組，信貸市場(chǎng)緊縮預(yù)計(jì)將加劇美國(guó)經(jīng)濟(jì)下行壓力。

國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪日前下調(diào)了10余家美國(guó)區(qū)域性銀行的評(píng)級(jí)。穆迪表示，銀行管理資產(chǎn)和負(fù)債面臨的壓力日益明顯，一些銀行的存款是否具備高穩(wěn)定性存疑。

瑞銀全球財(cái)富管理公司美洲地區(qū)首席投資官索利塔·馬塞利日前表示，銀行正付出更高成本留住存款，同時(shí)為一旦經(jīng)濟(jì)衰退而可能出現(xiàn)的貸款損失撥備更多準(zhǔn)備金。

美國(guó)科羅拉多州立大學(xué)金融與房地產(chǎn)系副教授王天陽(yáng)表示，從第一共和銀行的股價(jià)表現(xiàn)來(lái)看，美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵。未來(lái)一段時(shí)間美國(guó)銀行業(yè)可能出現(xiàn)較大規(guī)模重組，大銀行可能會(huì)并購(gòu)很多無(wú)法存活下去的中小銀行。

王天陽(yáng)說(shuō)，隨著大量資金因避險(xiǎn)和追求相對(duì)高回報(bào)流入貨幣市場(chǎng)基金，很多中小銀行的準(zhǔn)備金被蠶食，信貸萎縮加上信貸標(biāo)準(zhǔn)提高會(huì)使美國(guó)貨幣供應(yīng)進(jìn)一步縮小，加大美國(guó)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)硬著陸的風(fēng)險(xiǎn)。

誰(shuí)是下一個(gè)倒下的美國(guó)銀行？

目前，市場(chǎng)高度關(guān)注：第一共和銀行是否會(huì)成為下一家倒下的美國(guó)銀行？

第一共和銀行表示，正在尋求“戰(zhàn)略選擇”，幫助重組資產(chǎn)負(fù)債表。但據(jù)多家外媒報(bào)道，對(duì)于該銀行在目前階段還有多少回旋余地，分析人士和投資者均持懷疑態(tài)度。那些可能有能力拯救這家銀行的各方，也對(duì)出手相助持謹(jǐn)慎態(tài)度。

據(jù)美國(guó)消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道（CNBC）報(bào)道，第一共和銀行的顧問(wèn)正在試圖說(shuō)服幾家曾向其注資的大銀行以高于市場(chǎng)的價(jià)格購(gòu)買該銀行的部分資產(chǎn)，從而提供進(jìn)一步支持。雖然這樣的收購(gòu)將給其他銀行帶來(lái)?yè)p失，但顧問(wèn)表示，如果讓第一共和銀行破產(chǎn)，將導(dǎo)致更高的監(jiān)管成本和費(fèi)用，代價(jià)會(huì)更高。

不過(guò)，一些大型銀行卻認(rèn)為，更深入地參與救助可能會(huì)帶來(lái)過(guò)高風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)《金融時(shí)報(bào)》援引知情人士稱，除非政府官員施壓或提供好處，否則其他銀行可能不愿承擔(dān)損失。

第一共和銀行前途未卜，已引發(fā)市場(chǎng)對(duì)美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)可能持續(xù)的擔(dān)憂。

有分析指出，包括第一共和銀行在內(nèi)，美國(guó)多家地區(qū)性銀行都公布了第一季度出現(xiàn)存款下降的消息，只是下降規(guī)模沒(méi)有第一共和銀行大。

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，西太平洋合眾銀行股價(jià)自3月初以來(lái)已累計(jì)下跌約60%。該銀行公布第一財(cái)季出現(xiàn)虧損，且存款規(guī)模較前一季度減少，但銀行聲稱存款在最近幾周已經(jīng)穩(wěn)定。此外，北美信托銀行股價(jià)25日也下跌約9%，成為標(biāo)普500指數(shù)中表現(xiàn)最差的成分股之一。

有分析稱，過(guò)去一個(gè)月美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)引起的恐慌可能已近尾聲，但美國(guó)銀行業(yè)亂局尚未結(jié)束。

資料來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)、解放日?qǐng)?bào)、北京商報(bào)、財(cái)聯(lián)社

編輯：饒治美

責(zé)編：吳忠蘭

審核：馮飛

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