4月11日,央行發(fā)布《2023年一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》《2023年一季度社會融資規(guī)模增量統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》《2023年3月社會融資規(guī)模存量統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》。
上述報告顯示,3月末,廣義貨幣(M2)余額281.46萬億元,同比增長12.7%,增速比上月末低0.2個百分點,比上年同期高3個百分點;狹義貨幣(M1)余額67.81萬億元,同比增長5.1%,增速比上月末低0.7個百分點,比上年同期高0.4個百分點;流通中貨幣(M0)余額10.56萬億元,同比增長11%。一季度凈投放現(xiàn)金961億元。
(資料圖片僅供參考)
↑資料圖 據(jù)視覺中國
數(shù)據(jù):
一季度人民幣貸款增加10.6萬億
人民幣存款增加15.39萬億
上述報告顯示,3月末,本外幣貸款余額230.66萬億元,同比增長11.1%。月末人民幣貸款余額225.45萬億元,同比增長11.8%,增速分別比上月末和上年同期高0.2個和0.3個百分點。
一季度人民幣貸款增加10.6萬億元,同比多增2.27萬億元。分部門看,住戶貸款增加1.71萬億元,其中,短期貸款增加7653億元,中長期貸款增加9442億元;企(事)業(yè)單位貸款增加8.99萬億元,其中,短期貸款增加3.17萬億元,中長期貸款增加6.68萬億元,票據(jù)融資減少9803億元;非銀行業(yè)金融機構貸款減少791億元。3月份,人民幣貸款增加3.89萬億元,同比多增7497億元。
3月末,外幣貸款余額7587億美元,同比下降19.6%。一季度外幣貸款增加171億美元,同比少增134億美元。3月份,外幣貸款增加181億美元,同比多增306億美元。
3月末,本外幣存款余額280.17萬億元,同比增長12.2%。月末人民幣存款余額273.91萬億元,同比增長12.7%,增速分別比上月末和上年同期高0.3個和2.7個百分點。
此外,一季度人民幣存款增加15.39萬億元,同比多增4.54萬億元。其中,住戶存款增加9.9萬億元,非金融企業(yè)存款增加3.18萬億元,財政性存款增加2974億元,非銀行業(yè)金融機構存款增加7987億元。3月份,人民幣存款增加5.71萬億元,同比多增1.22萬億元。
3月末,外幣存款余額9115億美元,同比下降12.9%。一季度外幣存款增加576億美元,同比多增82億美元。3月份,外幣存款增加288億美元,同比多增363億美元。
此外,初步統(tǒng)計,3月末社會融資規(guī)模存量為359.02萬億元,同比增長10%。
專家:
3月信貸投放延續(xù)“靠前發(fā)力”
信貸結構更加均衡
對此,中國民生銀行首席經(jīng)濟學家溫彬表示,3月M2同比增長12.7%,增速比上月末低0.2個百分點,比上年同期高3個百分點,延續(xù)高位。一方面,3月信貸維持同比多增,存款派生能力仍強,且財政政策繼續(xù)前置發(fā)力,繼續(xù)為M2高增長提供支撐。3月住戶存款增加2.91萬億元,非金融企業(yè)存款增加2.61萬億元,合計同比多增1595億元。3月財政存款-8412億元,季末財政支出力度較大。另一方面,受去年同期基數(shù)相對偏高影響,M2同比增速環(huán)比小幅回落。
溫彬表示,多重力量驅(qū)動下,3月信貸投放延續(xù)放量,一季度新增規(guī)模超10萬億元。3月人民幣貸款增加3.89萬億元,接近4萬億元,同比大幅多增7497億元,延續(xù)“靠前發(fā)力”。在實體信用需求回暖、季末銀行信貸自然沖量、地方政府保經(jīng)濟下穩(wěn)增長政策持續(xù)發(fā)力等供需因素共振下,全月新增信貸在去年高基數(shù)基礎上繼續(xù)維持同比多增。一季度人民幣貸款增加10.6萬億元,同比多增2.27萬億元,信貸投放順利實現(xiàn)“開門紅”。分部門看,對公貸款仍占主導,但居民貸款亦明顯改善,信貸結構更加均衡。3月企(事)業(yè)單位貸款增加2.70萬億元,同比多增2200億元;企業(yè)中長期貸款增加2.07萬億元,同比多增7252億元。在經(jīng)濟自身修復和信貸積極投放下,企業(yè)復工復產(chǎn)進程加速,工業(yè)生產(chǎn)延續(xù)回暖,3月制造業(yè)PMI雖較上月小幅回落0.7個百分點至51.9%,但仍處于榮枯線以上;疊加專項債發(fā)行提速、降準資金落地,基建配套融資、制造業(yè)貸款等領域維持高景氣度,企業(yè)貸款尤其是企業(yè)中長期貸款,仍為當前新增信貸的主要拉動力量。在信貸維持高景氣度情況下,部分銀行仍需通過壓降票據(jù)資產(chǎn)來騰挪信貸額度,票據(jù)融資維持少增格局。3月票據(jù)融資減少4687億元,同比少增7874億元,延續(xù)年初以來的回落態(tài)勢。
溫彬認為,3月住戶貸款增加1.24萬億元,同比多增4908億元,居民端信用擴張繼續(xù)向好改善。其中,居民中長期貸款增加6348億元,回到2021年同期水平,同比大幅多增2613億元。伴隨疫情以來的累積需求加快釋放、房地產(chǎn)銷售收入由負轉(zhuǎn)正,居民按揭貸款呈現(xiàn)明顯的回暖跡象;3月以來監(jiān)管展開對不法貸款中介的專項治理行動,規(guī)范貸款市場秩序,也有助于按揭市場穩(wěn)定,帶動居民中長期貸款整體反彈力度較大。居民短貸增加6094億元,同比多增2246億元,處于歷史高位。在宏觀經(jīng)濟景氣度提升、消費場景和需求恢復,以及零售貸款價格下行拉動下,消費類信用擴張強度繼續(xù)提升,同時經(jīng)營貸也成為居民端信用擴張的重要支撐。
同時,3月新增社融5.38萬億元,比上年同期多7079億元,延續(xù)高位。結構上,表內(nèi)信貸、政府債和企業(yè)債融資維持較高規(guī)模,成為當月社融新增的主要支撐。同比看,表內(nèi)信貸和非標融資形成拉動。3月表內(nèi)信貸新增規(guī)模達到3.95萬億元,在社融中占比73%,仍為社融主要貢獻項;財政政策繼續(xù)前置發(fā)力下,3月政府債凈融資6022億元,盡管較去年同期減少1052億元,但維持相對高位;企業(yè)債發(fā)行規(guī)模多增,但在償還量較大下,3月企業(yè)債凈融資3288億元,同比小幅縮量。
溫彬表示,從金融數(shù)據(jù)可以看出,在實體融資需求持續(xù)修復、銀行擴表主動性強、穩(wěn)增長政策延續(xù)發(fā)力以及低利率貸款環(huán)境下,一季度信貸投放保持了較快節(jié)奏,超預期完成“靠前發(fā)力”和“開門紅”目標,債券融資總體旺盛,有助于提振信心、加快寬信用進程。在信貸總量延續(xù)擴張的同時,信貸擴張的平衡度也在改善。一方面,3月零售貸款在新增信貸中的占比顯著提升,去年以來對公與零售嚴重失衡的狀況得到優(yōu)化;另一方面,在監(jiān)管引導和經(jīng)濟修復平衡下,區(qū)域間信貸投放更加均衡,機構間信貸分化也有所收斂。
他提出,下一步,要保持貸款平穩(wěn)增長,避免“大開大合”。同時,為避免“大水漫灌”,防止資金空轉(zhuǎn),提升資金使用效率,也需要后續(xù)對信貸投放總量和節(jié)奏進行適當控制。預計全年流動性保持合理充裕,信用擴張力度較大,從而為經(jīng)濟穩(wěn)固運行和持續(xù)整體好轉(zhuǎn)創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
紅星新聞首席記者 吳陽 北京報道
責編 鄧旆光 編輯 彭疆
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