7月7日晚間,金融管理部門聯(lián)合發(fā)布消息,公布對大型平臺企業(yè)金融業(yè)務的整改進展和處罰情況。
(資料圖片僅供參考)
金融管理部門稱,近期,針對螞蟻集團及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務活動、從事支付結(jié)算業(yè)務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業(yè)務等方面存在的違法違規(guī)行為,金融管理部門依據(jù)《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權(quán)益保護法》等,對螞蟻集團及旗下機構(gòu)處以罰款(含沒收違法所得)71.23億元。要求螞蟻集團關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務,并依法補償消費者利益。
2020年11月以來,從依法加強監(jiān)管和有效防范風險的角度出發(fā),金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。
“目前,平臺企業(yè)金融業(yè)務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管?!苯鹑诠芾聿块T稱。
中國人民銀行、國家金融監(jiān)管總局和證監(jiān)會也在7月7日晚間對螞蟻集團及旗下公司開出了具體罰單。
其中,央行對螞蟻集團開出的罰單集中在支付領(lǐng)域。
支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被沒收違法所得83091.414113萬元,罰款223115.389033萬元,合計超過30億元。螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定被罰1.75億元。杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)和杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)因違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定,分別被罰2500萬元。
支付寶的違法行為包括7類,分別是違反支付賬戶管理規(guī)定;違反清算管理規(guī)定;違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;與身份不明的客戶進行交易;違反消費者金融信息保護管理規(guī)定;違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。
國家金融監(jiān)督管理總局對螞蟻集團開出的罰單,罰沒金額合計超過37億元。
披露的罰單顯示,螞蟻科技集團股份有限公司被沒收違法所得112977.62萬元,罰款263270.44萬元,罰沒合計376248.06萬元。
根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局的罰單,螞蟻集團存在的違法違規(guī)案由包括:
一是侵害消費者合法權(quán)益。包括:存在引人誤解的金融營銷宣傳行為,侵害消費者知情權(quán);未向部分客戶群體明示還款要求;未按規(guī)定處理部分消費者個人信息。
二是違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務活動。包括:違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀業(yè)務;違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。
基金銷售方面,浙江證監(jiān)局公布的行政處罰決定書顯示,對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司給予警告,并處以7368萬元罰款。
螞蟻基金銷售存在的違法事實有兩項,一、違反代銷基金產(chǎn)品準入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。二、違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。罰單顯示,螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務過程中,未能恪盡職守,未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務,違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定。
金融管理部門上述消息發(fā)布后,螞蟻集團也對此作出回應。
螞蟻集團發(fā)布公告稱,自2020年以來,螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改,目前已完成相關(guān)整改事項。今天,螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書,我們對此誠懇接受、堅決服從,并將進一步夯實合規(guī)治理水平。未來,螞蟻集團將恪守使命與初心,堅持守正創(chuàng)新,繼續(xù)增強科技研發(fā)能力,努力為實體經(jīng)濟尤其是小微群體做好服務并創(chuàng)造更大價值。
金融管理部門表示,下一步將完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念,著力提升平臺企業(yè)金融業(yè)務常態(tài)化監(jiān)管水平,依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管,確保同類業(yè)務適用同等監(jiān)管規(guī)則,實現(xiàn)公平監(jiān)管。堅持“兩個毫不動搖”,落實促進平臺經(jīng)濟健康發(fā)展的金融政策措施,支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性,推動科技金融創(chuàng)新,增強國際金融競爭力,更好地服務實體經(jīng)濟和民生需求。
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