8月18日,國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布數(shù)條行政處罰信息。民生銀行、農(nóng)業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、中國華融、東方資產(chǎn)均因違反相關(guān)規(guī)定,被開具大額罰單,合計(jì)罰超1.3億元。
民生銀行被罰4780萬元
行政處罰信息公開表顯示,中國民生銀行因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,被國家金融監(jiān)督管理總局罰款合計(jì)4780萬元。其中,總行4430萬元,分支機(jī)構(gòu)350萬元。
(資料圖片僅供參考)
該行主要違法違規(guī)事實(shí)共有14條。具體包括:
規(guī)避委托貸款監(jiān)管,違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資;
違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款;
對(duì)政府平臺(tái)公司融資行為監(jiān)控不力,導(dǎo)致政府債務(wù)增加;
股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改;審計(jì)人員配備不足問題未整改;
對(duì)相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置;
未按監(jiān)管要求將福費(fèi)廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算;
代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位;
違規(guī)開展綜合財(cái)富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位;
個(gè)別貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果仍存在偏離,整改不到位;
發(fā)放違反國家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回;
部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位;
部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位或未整改;
對(duì)部分違規(guī)問題未進(jìn)行責(zé)任追究或追究不到位。
此外,時(shí)任中國民生銀行股份有限公司董事會(huì)秘書白丹對(duì)民生銀行股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改負(fù)有責(zé)任,被國家金融監(jiān)督管理總局處以警告。
農(nóng)業(yè)銀行被罰4420萬元
行政處罰信息公開表顯示,中國農(nóng)業(yè)銀行股份因違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條、第七十四條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,被國家金融監(jiān)督管理總局沒收違法所得并處罰款合計(jì)4420.18萬元。其中,對(duì)總行罰款1760.09萬元,沒收違法所得60.09萬元,對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款2600萬元。
該行主要違法違規(guī)事實(shí)共有19條。具體包括:
農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè);
農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貸后管理不到位;
農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款;
違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資;
違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款;
裝修貸款發(fā)放不審慎;
商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎;
違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;
貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確導(dǎo)致不良率失實(shí);
違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款;
對(duì)不具備法人資格的分支公司客戶單獨(dú)辦理授信;
集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理不到位;
貸款回流用于歸還本行貸款;
貸款回流用于繳納銀承保證金;
貸款回流用于轉(zhuǎn)存定期存款;
貼現(xiàn)資金回流出票人;
信貸資金流入證券賬戶;
貸后管理不盡責(zé)導(dǎo)致信貸資金實(shí)質(zhì)被關(guān)聯(lián)企業(yè)占用;
扶貧小額信貸“戶貸企用”。
廣發(fā)銀行被罰2340萬元
行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十條、第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,被國家金融監(jiān)督管理總局罰款合計(jì)2340萬元。其中,總行550萬元,分支機(jī)構(gòu)1790萬元。
該行主要違法違規(guī)事實(shí)共有14條。具體包括:小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確;違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款;違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款;違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款;違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲(chǔ)備項(xiàng)目;未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé);未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信;信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí);信貸資金違規(guī)流入證券賬戶;貸款資金違規(guī)回流借款人;未嚴(yán)格落實(shí)受托支付;虛增存貸款規(guī)模;信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè);并購貸款管理不規(guī)范。
中國華融被罰1423萬元
行政處罰信息公開表顯示,中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司因違規(guī)投資非公開發(fā)行股票,違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十八條、第十九條、第四十五條等規(guī)定;被國家金融監(jiān)督管理總局罰款711.91萬元,沒收違法所得711.91萬元,罰沒合計(jì)1423.83萬元。
東方資產(chǎn)被罰530萬元
行政處罰信息公開表顯示,中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,被國家金融監(jiān)督管理總局罰款合計(jì)530萬元。其中,總行430萬元,分支機(jī)構(gòu)100萬元。
主要違法違規(guī)事實(shí)包括:以收購不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資;非潔凈收購不良債權(quán);違規(guī)通過集團(tuán)內(nèi)協(xié)同業(yè)務(wù)規(guī)避集中度監(jiān)管。
本文源自:中國基金報(bào)
作者:憶山
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