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大股東融捷集團(tuán)完成收割,安華農(nóng)險(xiǎn)的治理風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)經(jīng)營能否迎來改善?
2023-08-21 08:48:51來源: 金融界

近日,安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司(下稱“安華農(nóng)險(xiǎn)”)發(fā)布了一則涉及股東情況變更的信息披露公告。


(資料圖片僅供參考)

公告指出,2023年7月,安華農(nóng)險(xiǎn)股東中科恒源科技股份有限公司、陜西佳樂紫光科貿(mào)有限公司、盤錦龍德實(shí)業(yè)有限公司與融捷投資控股集團(tuán)有限公司(下稱“融捷集團(tuán)”)簽訂《股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,上述三家股東單位擬將其持有的公司股份轉(zhuǎn)讓給融捷集團(tuán)。公告還強(qiáng)調(diào),根據(jù)相關(guān)章程規(guī)定,上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)不需經(jīng)安華農(nóng)險(xiǎn)董事會(huì)或股東大會(huì)審批確認(rèn)。

據(jù)悉,此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓前,融捷集團(tuán)持有安華農(nóng)險(xiǎn)17.021%的股份,為該公司第一大股東。本次轉(zhuǎn)讓涉及安華農(nóng)險(xiǎn)16600萬股股份,轉(zhuǎn)讓完成后,融捷集團(tuán)持股總數(shù)將升至34600萬股股份,占其總股本的32.719%,已接近監(jiān)管規(guī)定的“險(xiǎn)企單一股東持股比例不超三分之一”的頂格上限,另外三家公司將不再持有該公司股份。

(來源:安華農(nóng)險(xiǎn)官網(wǎng))

公開信息顯示,融捷集團(tuán)是一家集實(shí)業(yè)經(jīng)營、科技開發(fā)和金融投資于一體的大型控股集團(tuán),于1995年由呂向陽創(chuàng)辦,注冊資本10億元。目前,該集團(tuán)股東分布相對(duì)清晰,其中呂向陽持股89.5%,張長虹持股10.5%;管理層架構(gòu)也較為直觀,除董事長呂向陽外,黃江鋒任董事兼經(jīng)理,謝曄根任董事,張長虹則擔(dān)任監(jiān)事。

值得注意的是,融捷集團(tuán)迄今所投資企業(yè)市值已超過9000億元,產(chǎn)業(yè)涉及新能源、顯示科技與金融投資等十余個(gè)行業(yè)。作為此次股權(quán)受讓方,融捷集團(tuán)在公告中也對(duì)其資金來源情況做出進(jìn)一步聲明,表示其投資安華農(nóng)險(xiǎn)資金源于合法的自有資金,并非使用任何形式的金融機(jī)構(gòu)貸款或其他融資渠道資金。

如若順利,此次安華農(nóng)險(xiǎn)股權(quán)變更事項(xiàng)將在國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)后正式生效。但仔細(xì)觀察不難發(fā)現(xiàn),以該公司近期披露的二季度償付能力報(bào)告來看,其股權(quán)結(jié)構(gòu)仍較為分散,主要分為國有股及社團(tuán)法人股,國有控股企業(yè)包含兩家,社團(tuán)法人股股東多達(dá)19家,其中不乏實(shí)業(yè)、房地產(chǎn)、工程、咨詢服務(wù)、商貿(mào)等眾多領(lǐng)域企業(yè)。

有業(yè)內(nèi)人士表示,險(xiǎn)企股東數(shù)量有效收縮、股權(quán)集中度穩(wěn)健提升將有利于公司長期性的經(jīng)營發(fā)展,其重大事項(xiàng)的決策也將更加清晰。

作為一家全國性的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司,安華農(nóng)險(xiǎn)已走過近19周年的發(fā)展之路。近年來,安華農(nóng)險(xiǎn)積極探索新形勢下農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)道路,但在其孜孜不斷創(chuàng)新產(chǎn)品、提升服務(wù)之余,其高層頻繁變動(dòng)、綜合評(píng)級(jí)不足及合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也在不斷溢出。

今年5月,董事長張韌峰由于身體原因選擇辭任,安華農(nóng)險(xiǎn)隨即表示將全力推進(jìn)新一屆董事會(huì)換屆工作。在此之前,安華農(nóng)險(xiǎn)的高管層、尤其是總經(jīng)理職位像是“燙手山芋”一般頻繁遭遇更迭,兩任董事長李富申、張韌鋒還曾因“指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人未報(bào)告”“編制和提供虛假報(bào)告”等問題被原銀保監(jiān)會(huì)開出過罰單。金融界也據(jù)其官網(wǎng)信息對(duì)上述調(diào)整情況進(jìn)行了簡單梳理。

人事格局不斷被打破之余,安華農(nóng)險(xiǎn)的經(jīng)營業(yè)績也引發(fā)關(guān)注。截至今年上半年,安華農(nóng)險(xiǎn)總資產(chǎn)為89.04億元,實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入39.95億元,凈利潤約為0.85億元。

(來源:安華農(nóng)險(xiǎn)官網(wǎng))

從償付能力來看,安華農(nóng)險(xiǎn)上半年末核心償付能力充足率為165.16%,較去年末下降9.1個(gè)百分點(diǎn),綜合償付能力充足率為166.28%,較上年末下降9.2個(gè)百分點(diǎn)。

盡管償付能力數(shù)據(jù)高于監(jiān)管規(guī)定下限,但安華農(nóng)險(xiǎn)在2022年第4季度及2023年第1季度法人機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)(分類監(jiān)管)結(jié)果均為C類,主要原因?yàn)楣局卫矸矫娲嬖陲L(fēng)險(xiǎn)。安華農(nóng)險(xiǎn)在償付能力報(bào)告中指出,其正在根據(jù)監(jiān)管部門整改要求積極推進(jìn)有關(guān)整改工作,已取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展。

此外,安華農(nóng)險(xiǎn)的合規(guī)經(jīng)營問題也有待解決。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),僅今年以來,安華農(nóng)險(xiǎn)旗下至少已有四家分支機(jī)構(gòu)遭到監(jiān)管處罰。1月,安華農(nóng)險(xiǎn)濰坊中支因存在“編制、提供虛假的文件、資料”行為被罰款22萬元;2月,安華農(nóng)險(xiǎn)濟(jì)南中支因存在“編制虛假財(cái)務(wù)資料”行為被罰款12萬元并責(zé)令改正;6月,安華農(nóng)險(xiǎn)肥城支公司因存在“編制提供虛假材料”行為被罰款15萬元,該支公司副經(jīng)理梁向峰被警告并罰款2萬元;7月,安華農(nóng)險(xiǎn)營口中支因存在“編制虛假文件資料違規(guī)承?!毙袨楸涣P款35萬元,四位相關(guān)責(zé)任人被處以警告、罰款等。

除被監(jiān)管機(jī)構(gòu)開出罰單外,在各地方銀保監(jiān)局公布的保險(xiǎn)消費(fèi)投訴情況通報(bào)中,安華農(nóng)險(xiǎn)也身影頻現(xiàn)。從今年3月各省級(jí)機(jī)關(guān)公布的數(shù)據(jù)來看,安華農(nóng)險(xiǎn)不僅在黑龍江省位列去年財(cái)險(xiǎn)公司萬張保單投訴量之首,還在其總部所在省份吉林省“風(fēng)云叱咤”,在四項(xiàng)投訴指標(biāo)排名中均位列首位。

作為一家規(guī)模體量并不十分出眾的中小財(cái)險(xiǎn)公司,安華農(nóng)險(xiǎn)該如何聚焦問題,又該如何利用新的機(jī)遇,這一切仍待關(guān)注。

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