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信銀理財(cái)“雙贏全球FOF”2.14%摘近3月混合榜首 及時(shí)止盈獲取匯兌收益|機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)
2023-08-25 16:44:55來(lái)源: 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

據(jù)南財(cái)理財(cái)通最新數(shù)據(jù),截至2023年8月22日,今年來(lái)全市場(chǎng)已發(fā)行凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品18,283只(含私募產(chǎn)品)。

從風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)看,產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)主要集中在二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))。其中,一級(jí)(低風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比5.07%,二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比85.1%,三級(jí)(中風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比7.96%,四級(jí)(中高風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比0.28%,五級(jí)(高風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品占比1.59%。


(資料圖)

從投資性質(zhì)來(lái)看,固收類(lèi)產(chǎn)品占比96.25%,混合類(lèi)產(chǎn)品占比2.1%,權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品占比0.48%,商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品占比1.17%。由此看出,固定收益類(lèi)產(chǎn)品仍占據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的主流。

注:收益/回撤=(近3月年化收益率-近3月現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品7日年化收益率均值)/近3月最大回撤。據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù),現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品近3月七日年化收益率均值為2.3345%。

上榜產(chǎn)品凈值披露要求:1. 凈值披露頻次:非節(jié)假日至少每個(gè)自然周公開(kāi)披露一次凈值。2. 公開(kāi)發(fā)布的歷史凈值記錄滿(mǎn)足:最早凈值日期≤統(tǒng)計(jì)區(qū)間左端點(diǎn)日期;最新凈值日期≥統(tǒng)計(jì)區(qū)間右端點(diǎn)日期。

本文榜單排名來(lái)自理財(cái)通全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名,如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn),請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系研究助理進(jìn)一步核實(shí)。

信銀理財(cái)“雙贏全球FOF”2.14%摘近3月混合榜首

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示,截至8月18日,在理財(cái)公司投資周期為1-3月(含)的公募混合類(lèi)產(chǎn)品近3月收益榜單中,共有5家理財(cái)公司產(chǎn)品上榜。其中,光大理財(cái)上榜產(chǎn)品數(shù)量最多,有4只產(chǎn)品上榜;興銀理財(cái)和中郵理財(cái)各有2只產(chǎn)品上榜;信銀理財(cái)和農(nóng)銀理財(cái)各有1只產(chǎn)品上榜。

較7月5日《機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)》發(fā)布的同維度榜單而言,興銀理財(cái)興合添匯和富利興合常青系列產(chǎn)品、中郵理財(cái)鴻鑫周期系列產(chǎn)品、光大理財(cái)陽(yáng)光橙安盈系列產(chǎn)品進(jìn)入榜單。信銀理財(cái)“雙贏全球FOF”近3月收益由上期第二位上升至本期第一位。

從收益角度看,信銀理財(cái)“雙贏全球FOF”以2.14%的近3月凈值增長(zhǎng)率摘得此次榜單榜首,興銀理財(cái)兩只產(chǎn)品“興合添匯1號(hào)”和“富利興合常青三個(gè)月定開(kāi)2號(hào)”獲得本次混合榜單第二名和第三名,近3月凈值增長(zhǎng)率依次為2.09%和1.62%。

從風(fēng)險(xiǎn)控制角度看,光大理財(cái)四只產(chǎn)品表現(xiàn)較好“陽(yáng)光橙安盈增強(qiáng)季開(kāi)3號(hào)A”“陽(yáng)光青睿盈1號(hào)”“陽(yáng)光橙安盈季開(kāi)1號(hào)”和“陽(yáng)光橙安盈增強(qiáng)日開(kāi)”近3月無(wú)回撤。

從產(chǎn)品績(jī)效指標(biāo)來(lái)看,本期上榜產(chǎn)品均有不錯(cuò)的績(jī)效表現(xiàn),前三名為中郵理財(cái)“財(cái)富鑫鑫向榮”、農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀同心·靈動(dòng)60天優(yōu)選配置”和信銀理財(cái)“雙贏全球FOF”,收益回撤比依次為20.25、13.97和13.27。

成立以來(lái)年化收益3.68%,及時(shí)止盈獲取匯兌收益

冠軍產(chǎn)品信銀理財(cái)“雙贏全球FOF”為母行中信銀行遷移產(chǎn)品,成立于2019年9月5日,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R3(中風(fēng)險(xiǎn)),產(chǎn)品當(dāng)前按季開(kāi)放,開(kāi)放日為每年2月、5月、8月、11月的15日。

從費(fèi)率情況來(lái)看,“雙贏全球FOF”不收認(rèn)/申購(gòu)和贖回費(fèi)用,綜合費(fèi)率約為1.05%/年。其中,銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.5%/年,托管費(fèi)率為0.05%/年,固定管理費(fèi)率為0.5%/年。

值得注意的是,在浮動(dòng)管理費(fèi)提取方面,“雙贏全球FOF”采取高水位法,即當(dāng)產(chǎn)品業(yè)績(jī)超過(guò)歷史最好水平且高于6%時(shí),才能計(jì)提浮動(dòng)管理費(fèi)。具體計(jì)算公式為“(計(jì)提浮動(dòng)管理費(fèi)前的計(jì)提日單位凈值-歷史開(kāi)放日最高單位凈值)/歷史開(kāi)放日最高單位凈值(折算為年化收益率)>6%”,對(duì)超出部分提取20%作為浮動(dòng)管理費(fèi)。

從近一年單位凈值走勢(shì)來(lái)看,“雙贏全球FOF”單位凈值整體呈波動(dòng)上行趨勢(shì),單位凈值于8月15日收至1.1452。截至最新估值日8月15日,該產(chǎn)品成立以來(lái)累計(jì)凈值漲幅為14.52%,年化收益率為3.68%。

從資產(chǎn)配置看,截至一季度末,“雙贏全球FOF”運(yùn)作報(bào)告顯示,該產(chǎn)品以投資資管產(chǎn)品的方式將70.5%資金投資于QDII資產(chǎn)。因投資周期較短,為滿(mǎn)足客戶(hù)贖回流動(dòng)性需求,該產(chǎn)品11.8%的資金為現(xiàn)金及銀行存款。

一季度末產(chǎn)品份額總數(shù)為2.1905億份,較2022年末下降13.9%;杠桿水平為100.19%,與2022年末基本持平。

從產(chǎn)品前十大持倉(cāng)資產(chǎn)來(lái)看,主要為基金、證券資管計(jì)劃政金債和公募基金。其中,四項(xiàng)資管計(jì)劃合計(jì)占比81.95%,具體而言,委外其它類(lèi)的有華夏基金“信華海外多策略1號(hào)”(占總資產(chǎn)比例為55.62%)和國(guó)泰君安“信遠(yuǎn)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)1號(hào)”(占總資產(chǎn)比例為3.19%);委外固收類(lèi)的有中信建投“信銀美元債1號(hào)”(占總資產(chǎn)比例為19.14%)和華泰“榮泰海外精選1號(hào)”(占總資產(chǎn)比例為4%)。

較2022年末相比,該產(chǎn)品前十大持倉(cāng)增持了“匯豐晉信動(dòng)態(tài)策略A”“建信中證1000指數(shù)增強(qiáng)C”“易方達(dá)供給改革”3只基金。

(信銀理財(cái)“雙贏全球FOF”2023年一季度末前十大持倉(cāng);數(shù)據(jù)來(lái)源:信銀理財(cái))

就“雙贏全球FOF”近期取得較好表現(xiàn),投資經(jīng)理表示,世界政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜,國(guó)內(nèi)需求仍顯不足,經(jīng)濟(jì)恢復(fù)向好基礎(chǔ)仍待加固,近幾月產(chǎn)品適當(dāng)暴露了美元敞口,受美元對(duì)人民幣升值影響,產(chǎn)品在匯兌中獲取了部分收益。目前美元兌人民幣達(dá)到7.3,產(chǎn)品將資產(chǎn)組合的美元敞口進(jìn)行了止盈,減少產(chǎn)品的外匯波動(dòng)。

對(duì)于未來(lái)展望,投資經(jīng)理在7月運(yùn)作報(bào)告中表示,在產(chǎn)品操作層面,策略上暫時(shí)保持克制,均衡配置,維持倉(cāng)位為主,待市場(chǎng)更加明確后,擇機(jī)加倉(cāng)。

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好消息!南財(cái)理財(cái)通將為財(cái)經(jīng)記者免費(fèi)開(kāi)通vip數(shù)據(jù)賬號(hào),22萬(wàn)只銀行理財(cái)360度產(chǎn)品周期大數(shù)據(jù)應(yīng)有盡有,歡迎您在文末聯(lián)系課題組。

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