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深夜炸雷!美國(guó)萬(wàn)億級(jí)銀行股價(jià)暴跌超60%,機(jī)構(gòu)高喊“把你們的錢取出來(lái)”!整個(gè)銀行板塊也被帶崩
2023-03-10 08:53:15來(lái)源: 每日經(jīng)濟(jì)新聞

周四(3月9日),美國(guó)三大股指全線收跌。

截至收盤,道指跌1.66%,報(bào)32254.86點(diǎn);標(biāo)普500指數(shù)跌1.85%,報(bào)3918.32點(diǎn);納指跌2.05%,報(bào)11338.36點(diǎn)。

其中,摩根大通股價(jià)下跌近6%,市值損失約200億美元;美國(guó)銀行跌6.1%,市值損失大約150億美元;富國(guó)銀行跌6.3%,市值減少了85億美元;花旗集團(tuán)跌4.1%,市值減少30億美元。


(資料圖片)

把美股拖進(jìn)泥潭的一股重要力量就是銀行股。當(dāng)天,標(biāo)普500銀行指數(shù)暴跌近6%,創(chuàng)下兩年多來(lái)最大單日跌幅。

兩顆雷引爆美國(guó)銀行股

導(dǎo)致美國(guó)銀行股大跌的雷,主要有兩顆。

第一個(gè)雷,是專注于投資加密貨幣的銀行Silvergate宣布停止?fàn)I業(yè)并將全額退還存款。此前,知名加密貨幣平臺(tái)FTX倒閉后,大批投資者從市場(chǎng)撤資,Silvergate的客戶不得不從該行提取大量資金, 導(dǎo)致Silvergate被迫賤賣資產(chǎn)以籌集資金,從而滿足客戶的提款需求。

第二個(gè)雷則比第一個(gè)大得多——當(dāng)?shù)貢r(shí)間周四早晨,規(guī)模比Silvergate大得多的硅谷銀行宣布,出售投資組合中的部分證券將導(dǎo)致18億美元的虧損,并尋求通過(guò)出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元

這被華爾街視為是恐慌性的資產(chǎn)拋售和對(duì)股權(quán)的猛烈稀釋。這種自救舉措非但沒(méi)有幫助硅谷銀行獲得一線生機(jī),反而令硅谷銀行暴跌。9日,這只標(biāo)準(zhǔn)普爾500成份股跌逾60%,該行母公司硅谷銀行金融集團(tuán)盤中跌幅超過(guò)20%。

盤后硅谷銀行下跌超25%。此前,美國(guó)著名創(chuàng)業(yè)孵化器Y Combinator據(jù)稱建議眾多公司限制對(duì)硅谷銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口。創(chuàng)始人基金公司Founders Fund建議企業(yè)從硅谷銀行金融集團(tuán)撤出資金

據(jù)財(cái)聯(lián)社,知情人士透露,硅谷銀行金融集團(tuán)首席執(zhí)行官Greg Becker周四召開(kāi)了電話會(huì)議,請(qǐng)求旗下硅谷銀行的客戶“保持冷靜”。

Becker請(qǐng)求包括風(fēng)險(xiǎn)投資者在內(nèi)的客戶支持硅谷銀行,就如同該銀行過(guò)去40年一直支持客戶。

硅谷銀行主要為風(fēng)投基金支持的科技和生命科學(xué)初創(chuàng)企業(yè)提供融資服務(wù),思科(Cisco)、Ring、Beyond Meat和Shopify等公司都曾是其客戶。

持有大量美國(guó)政府債券

如果說(shuō)Silvergate只是家小銀行,2021年加密貨幣熱潮時(shí),其市值最多只有70多億美元,現(xiàn)如今,其市值已經(jīng)跌到不到1億美元。

但硅谷銀行則不同,它歷來(lái)都是一家非常強(qiáng)大、運(yùn)營(yíng)良好的銀行。如果硅谷銀行現(xiàn)在都有了問(wèn)題,人們就會(huì)想,其他質(zhì)量不如硅谷銀行、聲譽(yù)不如硅谷銀行的銀行會(huì)怎么樣。分析師指出,硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī)把人們嚇壞了。

圖片來(lái)源:視覺(jué)中國(guó)(圖文無(wú)關(guān))

那硅谷銀行為何會(huì)出現(xiàn)如今的流動(dòng)性危機(jī)呢?

我們都知道,銀行的主要盈利手段除了利息差之外,還會(huì)把儲(chǔ)戶的存款拿去做投資業(yè)務(wù)。

在2021年科技投資的熱潮中,硅谷的客戶存款激增,充斥著“過(guò)剩的流動(dòng)性”。而硅谷銀行使用這些存款的方式相當(dāng)保守——購(gòu)買美國(guó)政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的長(zhǎng)期抵押貸款支持證券和美國(guó)國(guó)債。

根據(jù)一份證券備案文件,截至2022年第四季度末,硅谷銀行可供出售的證券主要是美國(guó)國(guó)債。

而這種投資策略極易受到利率的影響,在利率維持低位時(shí), 政府債務(wù)的收益率相對(duì)較高。

據(jù)硅谷銀行財(cái)報(bào)顯示,截至2022年底,硅谷銀行總資產(chǎn)2118億美元(約合人民幣14751億元), 擁有1201億美元的投資證券,其中包括910億美元的抵押貸款支持證券組合, 遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了743億美元的貸款總額。

硅谷銀行2022財(cái)年財(cái)報(bào)

相比之下,美國(guó)銀行擁有8630億美元的債務(wù)證券,包括6330億美元的持有至到期資產(chǎn),低于其約10萬(wàn)億美元的貸款和租賃。

而美聯(lián)儲(chǔ)在過(guò)去一年大幅加息,這就導(dǎo)致債券價(jià)值下跌,尤其是那些還有很多年到期的債券。

因?yàn)閺馁Y金供給方的角度來(lái)說(shuō),既然銀行存款利率都上調(diào)了,如果債券利率沒(méi)上調(diào),那還不如把錢存到銀行,何必去買債券呢?

所以,在美聯(lián)儲(chǔ)上調(diào)存貸款利率后,美國(guó)國(guó)債利率會(huì)出現(xiàn)上升。而債券利率的上升,又必然會(huì)造成債券價(jià)格的下跌。

目前,美國(guó)基準(zhǔn)利率在處于4.5%-4.75%這一高水平,已經(jīng)使美國(guó)債務(wù)利息成本急劇增加。去年美國(guó)聯(lián)邦債務(wù)利息成本增加了至少40%,并且在美聯(lián)儲(chǔ)自去年3月以來(lái)已加息8次的情況下,接下去美聯(lián)儲(chǔ)每加息一次,美國(guó)的債務(wù)利息成本也都會(huì)進(jìn)一步上升。

而美聯(lián)儲(chǔ)3月3日公布的最新一期資產(chǎn)負(fù)債表顯示,自2022年4月達(dá)到峰值以來(lái),美聯(lián)儲(chǔ)已將其資產(chǎn)負(fù)債表縮減了6260億美元,降至8.34萬(wàn)億美元,為2021年8月以來(lái)的最低 。自2022年6月初達(dá)到峰值以來(lái),美聯(lián)儲(chǔ)已拋售4350億美元的美國(guó)國(guó)債,使其持有美債降至5.34萬(wàn)億美元,為2021年8月以來(lái)的最低水平。

持有大量長(zhǎng)期債券的硅谷銀行就這么做了“冤大頭”,與此同時(shí),硅谷銀行告訴投資者, 預(yù)計(jì)2023年其凈利息收入將比去年的45億美元下降17%-19%。

除此之外,隨著美國(guó)科技初創(chuàng)企業(yè)面臨自本世紀(jì)初互聯(lián)網(wǎng)泡沫破裂以來(lái)最大的市值暴跌,硅谷銀行的市值已從不到兩年前逾440億美元的峰值降至今年初的133億美元。在這其中,空頭們扮演了至關(guān)重要的角色,他們押注該行股價(jià)將進(jìn)一步下跌:自2022年初至最新收盤,硅谷銀行股價(jià)已下跌53%,而從目前盤后股價(jià)看,這一跌勢(shì)仍未停止。

聲明:文章內(nèi)容和數(shù)據(jù)僅供參考,不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

編輯| 孫志成 杜恒峰

校對(duì)|湯亞文

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