9月8日,來自銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布的信息,銀保監(jiān)會近日制定了《理財公司理財產(chǎn)品流動性風險管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),現(xiàn)向社會公開征求意見?!掇k法》要求,理財公司應當建立健全理財產(chǎn)品流動性風險管理制度與治理結(jié)構(gòu),指定專門部門和崗位、配備充足具備勝任能力的人員負責理財產(chǎn)品流動性風險管理。
《辦法》充分借鑒國內(nèi)外監(jiān)管實踐,對理財產(chǎn)品流動性管控重點進行了明確與規(guī)范。共七章45條,分別為總則、治理架構(gòu)與管理措施、投資交易管理、認購與贖回管理、合作機構(gòu)管理、監(jiān)督管理以及附則。
《辦法》要求理財公司建立有效的公司治理和管控機制,健全各項管理制度并有效實施。一是理財公司應當建立健全理財產(chǎn)品流動性風險管理制度與治理結(jié)構(gòu),指定專門部門和崗位、配備充足具備勝任能力的人員負責理財產(chǎn)品流動性風險管理。二是承擔理財產(chǎn)品投資運作管理職責的主要負責人對該理財產(chǎn)品的流動性風險管理承擔主要責任。三是理財公司應當指定專門部門負責理財產(chǎn)品流動性風險壓力測試,并與投資管理部門保持相對獨立。四是理財公司應當采取有效措施加強第三方合作管理,確保及時充分獲取相關(guān)信息,滿足理財產(chǎn)品流動性風險管理需要。
制定《辦法》是銀保監(jiān)會落實《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等制度要求的具體舉措。通過建立專門的理財產(chǎn)品流動性管理規(guī)定,進一步完善了理財公司規(guī)則體系,有助于督促理財公司完善流動性管理機制,提高管理能力,更好推動理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。同時,也有助于保持理財產(chǎn)品投資策略的相對穩(wěn)定,為投資者獲取長期投資、價值投資收益,更好保障投資者合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
銀保監(jiān)會表示,下一步將根據(jù)各界反饋意見,進一步修改完善并適時發(fā)布實施。
關(guān)鍵詞: 銀保監(jiān)會 理財產(chǎn)品 流動性風險管理 投資交易管理
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