財富管理是現(xiàn)代金融的核心功能之一，也是國際金融中心城市的“標配”。改革開放40多年來，我國居民積累起巨大財富，財富管理規(guī)模已達130萬億，成為各類機構、各大城市搶先布局的“新藍海”，而深圳的財富管理規(guī)模也已超23萬億。4月10日，政協(xié)第七屆深圳市委員會第二次會議開幕，大會發(fā)言環(huán)節(jié)，市政協(xié)委員(民革界別)陳偉民建議，深圳加快打造國際財富管理中心。

基礎優(yōu)越：

深圳已成財務“聚寶盆”，經濟總量、資管規(guī)模均領先

按照市第七次黨代會、市“十四五”《規(guī)劃綱要》有關“建設全球金融創(chuàng)新中心”的戰(zhàn)略部署，在深圳金融業(yè)高質量發(fā)展“十四五”規(guī)劃中首次提出“打造國際財富管理中心”的目標思路。對此，陳偉民建議深圳市強化戰(zhàn)略布局，加強市區(qū)聯(lián)動，抓好組織實施，營造良好生態(tài)，加快打造國際一流財富管理高地。

作為國內重要的經濟金融中心，深圳已成為中國財富的“聚寶盆”之一，發(fā)展財富管理的基礎條件優(yōu)越。一是經濟實力雄厚。特區(qū)建立40年來GDP年均增長20.4%，經濟總量躋身亞洲城市前五，人均GDP達17萬元。二是資管規(guī)模領先。金融機構人民幣存款超10萬億，財富管理規(guī)模超23萬億，高凈值客戶群體、居民可投資資產規(guī)模龐大。三是金融體系健全。建信、招銀、平安等銀行理財子公司相繼落戶，博時基金、南方基金、平安信托、建信保險資管等集聚發(fā)展，機構密度居于國內前列，金融產品、機制、模式等創(chuàng)新環(huán)境處于全國領先。

挑戰(zhàn)尚存：

一線城市競爭激烈，國際機構相對欠缺

但同時，深圳市在財富管理中心建設上也面臨不少挑戰(zhàn)：各大中城市爭相布局、競爭激烈。如北京明確提出“打造成具有國際競爭力的全球財富管理中心”，在爭取監(jiān)管支持、吸引持牌機構等方面不遺余力;上海2021年5月出臺《關于加快推進上海全球資產管理中心建設的若干意見》，提出六方面十九條舉措;廣州提出打造“風險管理中心”，青島提出打造“財富管理金融綜合改革試驗區(qū)”等。

國際化機構較為欠缺。據不完全統(tǒng)計，上海已有來自13個國家和地區(qū)的110家各類外資資管機構，占全國的90%以上;全國31家外商獨資私募證券投資基金管理人有28家落戶上海;全球資管規(guī)模排名前十的機構均已在上海展業(yè)，而深圳僅有一兩家。

此外，投資者教育任重道遠。由于發(fā)展歷程相對短暫，居民對財富管理的認識不夠成熟，習慣于剛性兌付。投資者教育的深度、廣度仍較薄弱。

突出特色：

加強港澳合作探索跨境業(yè)務，拓寬各類投資渠道

為此，陳偉民建議，為在財富管理“黃金賽道”中贏得先機，建議把政府引導與市場主導、“有形之手”與“無形之手”有機結合，夯實基礎，突出特色，涵養(yǎng)生態(tài)。

打好“政策牌”——釋放明確的政策支持信號。市政府制定出臺支持財富管理中心建設的專項政策或實施方案，與金融企業(yè)扶持政策、金融科技政策、創(chuàng)投政策以及各區(qū)個性化政策等形成合力。

打好“特色牌”——重點支持布局跨境理財、智能理財。加強與港澳合作，探索發(fā)展跨境理財、國際理財業(yè)務：爭取中央部委支持，逐步深化“跨境理財通”試點，并降低投資者準入門檻;支持人民幣國際投貸基金發(fā)展，促進跨境投資雙向開放。加強金融科技賦能：鼓勵數字人民幣、區(qū)塊鏈、人工智能在資管領域場景應用，支持財富機構參與資本市場金融科技創(chuàng)新試點。

打好“服務牌”——構建適應大資管格局的管理服務體系。建議在深圳市金融委辦公室的地方協(xié)調機制等框架下，加強對銀行理財、券商資管、保險資管、公募基金、私募股權等的監(jiān)管互通合作，避免風險盲區(qū);并與港澳金管局探討合適場景開展“監(jiān)管沙盒試點”，推動成立橫跨銀行、證券、保險、基金和信托等多行業(yè)的大資管行業(yè)協(xié)會，順應新時期自律管理的新要求。

打好“生態(tài)牌”——充分涵養(yǎng)財富管理機構集聚生態(tài)。充分發(fā)揮深交所的輻射帶動作用，不斷拓寬ETF互通、債券通、深港通等投資渠道，逐步補齊股票股指期貨等衍生品短板;依托香蜜湖新金融中心和前海深港國際金融城等規(guī)劃建設，推動打造若干具有品牌效應的財富管理功能區(qū)，大力吸引各類持牌金融機構及其專業(yè)子公司的集聚落戶;持之以恒加強對投資者風險教育，深入推進居民金融素養(yǎng)提升工程，并從嚴打擊證券違法活動和非法集資行為，不遺余力地提高群眾風險防范意識和水平。

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