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養(yǎng)老目標(biāo)基金密集發(fā)行 這類產(chǎn)品火了
2020-05-28 09:51:39來源: 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

進(jìn)入5月份,養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行大幅提速。昨日,9只養(yǎng)老基金中基金(FOF)集中上柜銷售,甚至有基金公司旗下3只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品罕見同日啟動(dòng)募集。

受訪人士認(rèn)為,債券市場(chǎng)近期調(diào)整后安全墊提升且配置價(jià)值顯現(xiàn),股市當(dāng)前處在低位,因此,養(yǎng)老目標(biāo)基金迎來較為理想的建倉時(shí)間窗口。日前證監(jiān)會(huì)再提加快推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金投資公募政策落地,可以預(yù)見公募基金在我國養(yǎng)老金第三支柱管理中大有可為。

養(yǎng)老目標(biāo)基金密集發(fā)行

5月25日,來自6家基金公司旗下的9只養(yǎng)老目標(biāo)基金(A/C份額合并統(tǒng)計(jì),下同)同一天內(nèi)進(jìn)入發(fā)行期。其中,東方紅資產(chǎn)管理的養(yǎng)老目標(biāo)基金“三箭齊發(fā)”,東方紅頤和積極養(yǎng)老目標(biāo)五年(FOF)、東方紅頤和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年(FOF)、東方紅頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)兩年(FOF)同時(shí)啟動(dòng)募集;南方基金旗下南方養(yǎng)老2040三年持有混合(FOF) 和南方養(yǎng)老2045三年持有混合(FOF) 雙雙上架;此外,大成興享養(yǎng)老三年持有混合(FOF)、國泰民澤平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合(FOF)等4只基金也于昨日開始發(fā)行。

至此,本月以來已有15只養(yǎng)老目標(biāo)基金陸續(xù)啟動(dòng)認(rèn)購,其中,廣發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有(FOF)已經(jīng)成立。與之前相比,養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行節(jié)奏明顯加快,今年前4個(gè)月新投入發(fā)行的養(yǎng)老FOF合計(jì)僅6只。

對(duì)此,北京一家中型公募市場(chǎng)部總監(jiān)表示,這些新發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)基金多數(shù)拿到批文已近半年時(shí)間,所以在逾期大限前密集發(fā)行。“2019年11月下旬證監(jiān)會(huì)密集批復(fù)20只養(yǎng)老目標(biāo)基金,這些獲批的產(chǎn)品需要在半年內(nèi)落地發(fā)行。”

大成興享養(yǎng)老三年持有混合(FOF)擬任基金經(jīng)理尚瓊直言,養(yǎng)老目標(biāo)基金即將迎來較好的建倉窗口期。債市經(jīng)過本輪調(diào)整后部分風(fēng)險(xiǎn)得以釋放,債券安全邊際較前期有所增加。從絕對(duì)收益的角度看,很多債券配置價(jià)值再次顯現(xiàn)。當(dāng)前股市正二次探底,二季度業(yè)績和復(fù)工后疫情發(fā)展是主要風(fēng)險(xiǎn)。但總體來看,目前估值處于歷史低位、市場(chǎng)流動(dòng)性充裕。隨著兩會(huì)召開及上市公司半年報(bào)的發(fā)布,“后疫情”時(shí)代的對(duì)沖政策和企業(yè)盈利情況進(jìn)一步明晰,權(quán)益市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)或?qū)⒅饾u明朗化。

安信基金FOF投資部總經(jīng)理占冠良表示,“考慮到低經(jīng)濟(jì)增速環(huán)境下權(quán)益和債券資產(chǎn)的投資收益率的差異縮小,以及當(dāng)前投資人在長期投資上對(duì)偏低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品更易于接受也易于形成長期投資,避免基金高買低賣的情形,更易實(shí)現(xiàn)投資人的貨幣收益率,而非僅僅是凈值收益率。因此,在我們的規(guī)劃中,養(yǎng)老FOF定位為穩(wěn)健級(jí)的偏低風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)養(yǎng)老產(chǎn)品。”

個(gè)人養(yǎng)老金投資公募政策有望落地

基金公司加速跑馬圈地,靜待個(gè)人養(yǎng)老金投資公募政策落地后在養(yǎng)老投資領(lǐng)域大干一番。日前,易會(huì)滿在講話中表示,繼續(xù)加大與有關(guān)方面的溝通協(xié)調(diào)力度,推動(dòng)放寬各類中長期資金入市的比例和范圍,盡快推動(dòng)實(shí)現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老金投資公募基金政策落地。

尚瓊稱,公募行業(yè)一直在穩(wěn)步推進(jìn)相關(guān)政策落地,不過,由于所設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)較多,真正落地尚需時(shí)日。

上述北京中型公募市場(chǎng)部總監(jiān)表示,“今年以來,監(jiān)管已不止一次提及推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金投資公募政策落。2月中旬,中國證監(jiān)會(huì)副主席閻慶民就曾在新聞發(fā)布會(huì)上表示,證監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)和支持社保、保險(xiǎn)、養(yǎng)老金等中長期資金入市,推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金稅收遞延賬戶投資公募基金政策落地。個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)建設(shè)頂層制度改革迫在眉睫,2020年有望成為破局之年,現(xiàn)在各方都在期待下半年能有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。經(jīng)過市場(chǎng)考驗(yàn),公募FOF震蕩市業(yè)績也比較穩(wěn)健。”

在他看來,同臺(tái)競(jìng)技下公募基金優(yōu)勢(shì)顯著。一方面,公募信披制度完善,投資風(fēng)格穩(wěn)健,以長期穩(wěn)健增值為目標(biāo)的養(yǎng)老目標(biāo)FOF兼顧收益穩(wěn)健和波動(dòng)低的優(yōu)點(diǎn);另一方面,公募基金可依托自身豐富的產(chǎn)品線,為投資者提供多層次的收益來源。

Wind數(shù)據(jù)顯示,截至5月22日,運(yùn)作滿一年的40只養(yǎng)老目標(biāo)FOF成立以來全部取得正回報(bào),近一年平均收益、年化波動(dòng)率為分別為13.3%、7.9%。

事實(shí)上,國內(nèi)基金公司獲準(zhǔn)發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金近兩年來,公募FOF產(chǎn)品數(shù)量規(guī)模均有明顯增長。截至一季度末,全市場(chǎng)共有92只公募FOF產(chǎn)品,規(guī)模合計(jì)458億元,產(chǎn)品類型從單一的普通FOF發(fā)展為普通FOF、養(yǎng)老FOF雙軌發(fā)展,覆蓋了低、中、高等不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。其中,已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金達(dá)71只,總規(guī)模近300億元。

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