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巨額贖回、員工舉報:P2P爆雷潮蔓延杭州 平臺名單曝光
2018-07-11 14:30:48來源: 騰訊新聞《一線》

繼南京、上海之后,網(wǎng)貸行業(yè)爆雷的多米諾骨牌效應(yīng)已蔓延至杭州。

據(jù)騰訊新聞《一線》不完全統(tǒng)計,截至7月10日,7月以來,杭州已有14家平臺出現(xiàn)平臺失聯(lián)、警方介入、提現(xiàn)困難等問題。這也就意味著,杭州7月以來平均每天有1.4家平臺“爆雷”,其中包括牛板金、投融家等此前業(yè)界“明星”平臺。

值得注意的是,7月僅10天時間,杭州問題平臺的數(shù)量,已經(jīng)超過6月全月的12家。其中,萌小薪、PP基金、人人愛家、佑米金融、惠盈理財?shù)绕脚_都未能幸免。

而在此輪杭州的網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險釋放過程中,也出現(xiàn)了一些頗為戲劇性的現(xiàn)象。

此前7月3日,牛板金發(fā)布公告稱,旗下多個借款項目發(fā)生逾期。7月5日,杭州市公安局江干分局就對佐助金服(牛板金為其運(yùn)營平臺)涉嫌非法吸取公眾存款案立案偵查。公司創(chuàng)始人兼CEO王旭航被采取強(qiáng)制措施。

而在此前一天的7月4日,牛板金創(chuàng)始人兼CEO王旭航還現(xiàn)身杭州辦公地,舉辦了投資人見面會。

在與投資人的見面溝通中,王旭航稱,牛板金近期運(yùn)營數(shù)據(jù)出現(xiàn)大幅震蕩:在以往正常狀態(tài)下,工作日牛板金日均贖回量在8000萬左右,而近期行業(yè)一系列事件尤其是唐小僧事件后,牛板金日均贖回提升到了1.6億左右,峰值甚至達(dá)到了2.2億,周贖回量達(dá)到了正常狀態(tài)的2-3倍。

不過幾天之后,據(jù)中國證券報報道,有不愿具名的牛板金工作人員稱,王旭航曾透露,由于牛板金的前董事孫啟良、沈旭卿伙同陳鄂、胡文周,四人聯(lián)手虛構(gòu)標(biāo)的項目,通過平臺“牛錢袋”產(chǎn)品卷走了投資人總計31.5億資金,用于房地產(chǎn)開發(fā),因此造成平臺資金鏈斷裂。

而7月9日多多理財,則上演了“員工舉報,號召投資者報警抓老板”的一幕。

7月9日,多多理財在其公眾號表示,“多多理財?shù)那闆r已經(jīng)失去控制”。

多多理財員工稱,多多理財多多理財實際控制人為李振軍,財務(wù)總監(jiān)為集團(tuán)空降,姓名為何永琴,負(fù)責(zé)多多理財所有資金流水。“目前多多員工已無法聯(lián)系到以上兩人,據(jù)集團(tuán)相關(guān)人員透露,兩人已準(zhǔn)備跑路”。

員工在多多理財公眾號中表示,李振軍持有美國綠卡,意欲出境,何永琴也選擇跑路,呼吁廣大投資人報警,要求警方控制以上兩人。

據(jù)悉,多多理財公告中提到的李振軍,實際控制了多家網(wǎng)貸平臺,包括較為知名的投融家,原名長富理財?shù)拿刃⌒胶蛣偙?ldquo;賣掉”的念錢安。這些平臺均位于杭州。

騰訊新聞《一線》了解到,投融家存管銀行為浙商銀行,其最新運(yùn)營數(shù)據(jù)顯示,截至2018年7月10日,投融家累計借貸金額超103億元。其中就用戶累計出借金額按區(qū)域分布來看,浙江占到第一位,比例在四分之一以上。

對于為何近期行業(yè)頻繁爆雷,網(wǎng)貸之家聯(lián)合創(chuàng)始人石鵬峰對《一線》總結(jié)稱,當(dāng)前整個市場資金流動性緊張,更容易引發(fā)借款人逾期率上升,平臺資金鏈斷裂。

而隨著行業(yè)監(jiān)管落地不斷趨嚴(yán),各地對于增量控制嚴(yán)格。而原定最晚6月底完成備案的工作實質(zhì)延期,具體新政暫未明確,導(dǎo)致大量合規(guī)整改相關(guān)工作被迫停滯。不少平臺前期投入大量成本,缺無法取得備案資質(zhì),影響其正常運(yùn)營。

再者,投資者情緒近期也受到較大影響,這會使得不同平臺之間的風(fēng)險傳導(dǎo),從而使得某些平臺的爆雷對其它平臺造成沖擊和影響,繼而出現(xiàn)集中風(fēng)險。

而對于為何近期杭州等地出現(xiàn)地域性集中爆雷的情況,一位互金行業(yè)資深分析人士對騰訊新聞《一線》表示,除了共性原因之外,杭州樓市的火爆或許為一個導(dǎo)火線。

其認(rèn)為,自4月份進(jìn)入搖號買房以來,杭州樓市一直高溫不下。而動輒百萬的“打新”凍結(jié)資金,對市民的現(xiàn)金流提出了較高的要求。不過二者關(guān)聯(lián)程度到底有多強(qiáng),從數(shù)據(jù)之上很難去進(jìn)行佐證。

而另一位行業(yè)觀察分析人士則對騰訊新聞《一線》分析稱,“8·24”管理辦法出臺以后,各地陸續(xù)出臺了相應(yīng)的備案細(xì)則,從備案細(xì)則對于平臺主體的政策要求上,有一定差異,而整個浙江和杭州相對來說,政策空間比其他地區(qū)略大一些,也就是說會形成一定的政策洼地。

他在于行業(yè)人士討論之后還注意到,上海線下理財整頓后,很多線下理財起家的平臺轉(zhuǎn)移到了杭州,又和P2P結(jié)合,實質(zhì)上存在資金池、自融現(xiàn)象,甚至旁氏騙局。

“當(dāng)行業(yè)流動性受影響,第一個出問題的就是這一類平臺。”其表示。

關(guān)鍵詞: 杭州 P2P平臺

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