來源:中國基金報(bào)
剛剛過去的2022年可謂個(gè)人養(yǎng)老金揚(yáng)帆起航的元年,11月28日,個(gè)人養(yǎng)老金基金正式開售,各大銀行渠道迎來爭(zhēng)搶養(yǎng)老金賬戶的開戶大戰(zhàn),基金行業(yè)也積極行動(dòng),紛紛增設(shè)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金專屬Y類基金份額,拓展新渠道,費(fèi)率最低“0折”優(yōu)惠,不少基金公司也紛紛官宣“開門紅”。
如今,隨著公募基金2022年四季報(bào)披露,個(gè)人養(yǎng)老金首月銷售戰(zhàn)況也新鮮出爐。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至去年年末,華夏基金旗下9只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額合計(jì)規(guī)模超過3.9億元,是目前唯一一家個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)模超過3億元的基金公司,除此之外,易方達(dá)、興證全球、工銀瑞信三家基金公司旗下個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)模也已突破2億元大關(guān),中歐、南方、招商三家基金公司的個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)模也均已過億。
(相關(guān)資料圖)
從單只養(yǎng)老目標(biāo)基金來看,華夏養(yǎng)老2040三年、興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年是目前兩只Y份額資產(chǎn)凈值超過2億元的基金,上述兩只基金Y份額成立至今,分別迎來1.80億份、2.10億份凈申購。
首批Y份額四季度申購數(shù)據(jù)出爐
7家基金公司規(guī)模率先破億
2022年年末,個(gè)人養(yǎng)老金制度落地可謂基金行業(yè)年度頭等大事,養(yǎng)老第三支柱“大時(shí)代”也正式開啟。
在經(jīng)歷了系統(tǒng)上線、增設(shè)Y份額等一系列準(zhǔn)備工作之后,11月28日,個(gè)人養(yǎng)老金基金正式開售,多只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額也持續(xù)迎來凈申購,而隨著基金四季報(bào)進(jìn)入密集披露期,首批Y份額的銷售數(shù)據(jù)也首次公之于眾。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至1月20日,除了天弘基金旗下4只養(yǎng)老目標(biāo)基金尚未披露四季報(bào)之外,其余已經(jīng)增設(shè)Y份額的40家基金公司旗下129只基金數(shù)據(jù)均已披露。
從這40家基金公司的整體情況來看,截至去年年末,華夏基金旗下9只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額在上線1個(gè)多月時(shí)間合計(jì)迎來3.06億份凈申購,整體規(guī)模逼近4億大關(guān),不僅是目前個(gè)人養(yǎng)老金基金數(shù)量最多的基金公司,也是目前唯一一家個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)模超過3億元的基金公司。
易方達(dá)、興證全球、工銀瑞信三家頭部基金公司也表現(xiàn)不俗,易方達(dá)及興證全球旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額凈申購超過2億份,規(guī)模也順利突破2億元大關(guān),工銀瑞信旗下Y份額凈申購逼近2億份,整體規(guī)模也達(dá)到2.33億元。
除了上述四家基金公司之外,包括中歐、南方、招商在內(nèi)三家基金公司去年年底旗下個(gè)人養(yǎng)老金管理規(guī)模也均已達(dá)到億元級(jí)別。
從整體情況上看,盡管Y份額增設(shè)順序有先有后,但各家基金公司在銷售首月均實(shí)現(xiàn)零的突破,整體凈申購份額在3.44萬份—3.06億份之間不等。
興全安泰積極養(yǎng)老、華夏養(yǎng)老2040等
5只Y份額規(guī)模破億
整體基金公司旗下個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售情況曝光之外,單只Y份額的銷售情況也浮出水面。
從單只基金份額來看,據(jù)已披露的公募基金2022年四季報(bào)顯示,合計(jì)份額17.1億份,僅兩只基金份額過億,分別為興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y、華夏養(yǎng)老2040三年Y,總份額分別達(dá)到2.1億份、1.8億份。
此外,華夏養(yǎng)老2045三年Y、招商和悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y、易方達(dá)匯智平衡養(yǎng)老(FOF)Y、易方達(dá)匯誠養(yǎng)老2043三年Y在去年底的份額也超過7000萬。
數(shù)據(jù)顯示,Y份額整體銷售顯示“冰火兩重天”,在2只基金Y份額的總份額超過億份的背后,也有9只Y份額在去年底的總份額不足10萬份,甚至最低的一只僅有2300份左右。
從Y份額的規(guī)模來看,5只基金Y份額總規(guī)模超過億元,目前規(guī)模最大的是華夏養(yǎng)老2040三年Y,規(guī)模達(dá)到2.19億元。這只基金的基金經(jīng)理為許利明,他在發(fā)行之際還率先自購所管理個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額。該基金去年底基金倉位為83.23%,重點(diǎn)布局了華夏恒生科技ETF、華夏恒生互聯(lián)網(wǎng)科技業(yè)ETF、國泰中證軍工ETF、富國中證軍工龍頭ETF等。
緊隨其后的是興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y,目前規(guī)模達(dá)到2.04億元,其基金經(jīng)理林國懷是受到基民關(guān)注的FOF基金經(jīng)理之一。而該基金去年底持有基金的倉位也達(dá)到85.65%,重點(diǎn)布局了興全穩(wěn)泰債券、國富中小盤股票、易方達(dá)科瑞靈活配置混合、大成高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)股票A、工銀優(yōu)質(zhì)精選混合等。
此外,華夏養(yǎng)老2045三年Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y、招商和悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y的規(guī)模也超過1億元。其他規(guī)模較大的是易方達(dá)匯誠養(yǎng)老2043三年Y、工銀養(yǎng)老2035三年Y、易方達(dá)匯智平衡養(yǎng)老(FOF)Y、工銀穩(wěn)健養(yǎng)老Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年Y等。
實(shí)際上,自個(gè)人養(yǎng)老金基金開閘以來,不少基金公司及銷售渠道發(fā)力較猛,取得不錯(cuò)效果,在上市首日傳出少數(shù)基金公司旗下Y份額申購金超過2000萬的消息。目前基金公司的普遍動(dòng)作是和各大銀行、券商、第三方平臺(tái)深入合作,大力推廣個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品,提供個(gè)人養(yǎng)老投資服務(wù)。
對(duì)此,業(yè)內(nèi)人士評(píng)價(jià),得益于全行業(yè)各機(jī)構(gòu)的協(xié)同推動(dòng),目前各大銀行渠道的開戶數(shù)都實(shí)現(xiàn)了較好的增長,且保持有一定的增速。不過,整體來看,個(gè)人養(yǎng)老金是一項(xiàng)新興業(yè)務(wù)、長線業(yè)務(wù),投資者的了解和信任還需要更長時(shí)間的積累。伴隨著業(yè)務(wù)逐漸深入,個(gè)人養(yǎng)老金基金規(guī)模將穩(wěn)健增長。
對(duì)2023年權(quán)益市場(chǎng)較為樂觀
逐漸加大成長型基金配置力度
隨著A股市場(chǎng)回暖,大多數(shù)養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額自成立以來均斬獲不錯(cuò)的漲幅,Wind數(shù)據(jù)顯示,截至1月20日,共有129只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額成立以來取得正收益,占比接近97%。
多位養(yǎng)老目標(biāo)基金基金經(jīng)理也在最新披露的四季報(bào)中談及未來的大類資產(chǎn)配置展望,除了繼續(xù)看好權(quán)益市場(chǎng)投資價(jià)值之外,在風(fēng)格上有望加大成長型基金的配置力度。
華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型FOF基金經(jīng)理許利明表示,四季度保持較高的權(quán)益品種倉位,風(fēng)格上向小市值和成長風(fēng)格傾斜。整體上對(duì)2023年權(quán)益市場(chǎng)比較樂觀,加倉了一些港股資產(chǎn)。未來會(huì)依據(jù)市場(chǎng)的波動(dòng)情況,以及整個(gè)組合的風(fēng)險(xiǎn)承受能力變化情況,動(dòng)態(tài)調(diào)整組合權(quán)益持倉比例和結(jié)構(gòu)。
興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期FOF基金經(jīng)理林國懷也在四季度提升成長風(fēng)格基金的配置占比,他稱,該基金在四季度逐步降低組合中價(jià)值型基金的比例,適度提升成長型基金的比例。組合風(fēng)格上,目前權(quán)益部分依然保持略超配價(jià)值風(fēng)格,但隨著成長股的大幅調(diào)整,未來組合中將繼續(xù)加大對(duì)于成長型基金的占比,保持一貫的“略偏左側(cè)”和“適度均衡”的配置策略。
工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期FOF基金經(jīng)理蔣華安在展望2023年資產(chǎn)配置時(shí)提到,2023年宜利用低吸機(jī)會(huì),積極布局權(quán)益。傾向于保持相對(duì)較高權(quán)益?zhèn)}位,同時(shí)關(guān)注港股的戰(zhàn)略性機(jī)會(huì)。權(quán)益資產(chǎn)方面,企業(yè)盈利增速有望在一季度筑底后溫和回升,預(yù)計(jì)A股中期震蕩上行,下行空間有限。
結(jié)構(gòu)上,戰(zhàn)略性超配消費(fèi)、科技+制造特征的成長板塊,節(jié)奏上先均衡后成長。固定收益資產(chǎn)方面,在2023年經(jīng)濟(jì)溫和復(fù)蘇、物價(jià)總體穩(wěn)定的背景下,利率有望區(qū)間震蕩,上下行空間均不大,等待利率進(jìn)入配置價(jià)值區(qū)間再加大配置。
華安養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期FOF也看好未來A股市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)?!爱?dāng)期A股市場(chǎng)估值水平處于歷史較低水平,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好較低,充分反映了對(duì)經(jīng)濟(jì)前景悲觀的預(yù)期。從中長期來看,A股市場(chǎng)已經(jīng)具備很高的配置價(jià)值。風(fēng)格配置方面,總體上堅(jiān)持均衡化的配置思路。在行業(yè)配置方面,重點(diǎn)配置業(yè)績(jī)修復(fù)確定性較強(qiáng)的金融地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈,如金融、建筑、建材、家居等,與安全發(fā)展關(guān)系密切的成長性行業(yè),如半導(dǎo)體、軍工、醫(yī)療器械等行業(yè),以及有利于制造業(yè)產(chǎn)業(yè)升級(jí)、景氣度較高的新能源相關(guān)行業(yè)等?!痹摶鹪谒募緢?bào)中分析指出。
此外,華安養(yǎng)老目標(biāo)日期2040基金也看好黃金、白銀貴金屬商品在美元指數(shù)見頂回落和美國實(shí)際利率走弱后的機(jī)會(huì)。
責(zé)編:葉舒筠
校對(duì):廖勝超
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