內(nèi)容提要

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2022年國(guó)內(nèi)金融運(yùn)行的主要特點(diǎn)是：12月末，M2增速同比上升；社會(huì)融資規(guī)模同比多增較多；人民幣貸款和人民幣存款均同比多增;12月份銀行間市場(chǎng)利率同比下降明顯；與上年末比，人民幣匯率貶值8.46%。

一、M2增速同比上升

12月末，廣義貨幣(M2)余額266.43萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)11.8%，增速比上月末低0.6個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期高2.8個(gè)百分點(diǎn)；狹義貨幣(M1)余額67.17萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)3.7%，增速比上月末低0.9個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期高0.2個(gè)百分點(diǎn)；流通中貨幣(M0)余額10.47萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)15.3%。2022年凈投放現(xiàn)金1.39萬(wàn)億元。

二、社會(huì)融資規(guī)模同比多增較多

初步統(tǒng)計(jì)，2022年全年社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為32.01萬(wàn)億元，比上年同期多增6689億元。全年社融同比多增，主要是對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款和政府債券同比多增以及表外融資降幅趨緩所致，此外，企業(yè)債券和非金融企業(yè)股票融資同比偏弱，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款同比多減。具體情況如下。

一是金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款同比多增較多。全年金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加20.91萬(wàn)億元，比上年同期多增9746億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的65.3%，比上年同期高1.7個(gè)百分點(diǎn)；對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣減少5254億元，比上年同期多減6969億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-1.6%，比上年同期低2.1個(gè)百分點(diǎn)。

二是委托貸款同比多增，信托貸款和未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票同比明顯少減。全年委托貸款增加3579億元，比上年同期多增5275億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的1.1%，比上年同期高1.6個(gè)百分點(diǎn)；信托貸款減少6003億元，比上年同期少減1.41萬(wàn)億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-1.9%，比上年同期高4.5個(gè)百分點(diǎn)；未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票減少3411億元，比上年同期少減1505億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-1.1%，比上年同期高0.5個(gè)百分點(diǎn)。

三是企業(yè)債券和非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資均同比少增。全年企業(yè)債券凈融資2.05萬(wàn)億元，比上年同期少1.24萬(wàn)億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的6.4%，比上年同期低4.1個(gè)百分點(diǎn)；非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資1.18萬(wàn)億元，比上年同期少376億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的3.7%，比上年同期低0.2個(gè)百分點(diǎn)。

四是政府債券融資同比多增，其中主要是國(guó)債和地方政府專項(xiàng)債增加較多。全年政府債券凈融資為7.12萬(wàn)億元，比上年同期多1074億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的22.3%，比上年同期低0.1個(gè)百分點(diǎn)。

五是存款類金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)支持證券融資有所減少，貸款核銷與上年基本相當(dāng)。全年存款類金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)支持證券融資減少1862億元，比上年同期多減4643億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-0.6%，比上年同期低1.5個(gè)百分點(diǎn)；貸款核銷增加1.03萬(wàn)億元，比上年同期少增30億元，占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的3.2%，比上年同期低0.1個(gè)百分點(diǎn)。

三、人民幣貸款和人民幣存款均同比多增

12月末，金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額219.1萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.4%。金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額213.99萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.1%，增速比上月末高0.1個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期低0.5個(gè)百分點(diǎn)。全年人民幣貸款增加21.31萬(wàn)億元，同比多增1.36萬(wàn)億元。其中，住戶貸款增加3.83萬(wàn)億元，同比少增4.09萬(wàn)億元；企（事）業(yè)單位貸款增加17.09萬(wàn)億元，同比多增5.07萬(wàn)億元，其中，企（事）業(yè)單位的短期貸款增加3.03萬(wàn)億元，中長(zhǎng)期貸款增加11.06萬(wàn)億元，票據(jù)融資增加2.96萬(wàn)億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款增加1254億元，同比多增2101億元。12月份，金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增加1.4萬(wàn)億元，同比多增2665億元。月末金融機(jī)構(gòu)外幣貸款余額7348億美元，同比下降19.5%。全年外幣貸款減少1779億美元，同比多減2236億美元。12月份，外幣貸款減少342億美元，同比少減19億美元。

12月末，金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額264.45萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.8%。金融機(jī)構(gòu)人民幣存款余額258.5萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.3%，增速比上月末低0.3個(gè)百分點(diǎn)，比上年同期高2個(gè)百分點(diǎn)。全年人民幣存款增加26.26萬(wàn)億元，同比多增6.59萬(wàn)億元。其中，住戶存款增加17.84萬(wàn)億元，同比多增7.94萬(wàn)億元；非金融企業(yè)存款增加5.09萬(wàn)億元，同比多增1.33萬(wàn)億元；財(cái)政性存款減少586億元，同比多減6203億元；非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款增加1.38萬(wàn)億元，同比少增2.63萬(wàn)億元。12月份，金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增加7242億元，同比少增4403億元。月末金融機(jī)構(gòu)外幣存款余額8539億美元，同比下降14.3%。全年外幣存款減少1430億美元，同比多減2507億美元。12月份，外幣存款減少82億美元，同比少減129億美元。

四、12月份銀行間市場(chǎng)利率同比下降明顯

2022年，銀行間人民幣市場(chǎng)以拆借、現(xiàn)券和回購(gòu)方式合計(jì)成交1798.2萬(wàn)億元，日均成交7.19萬(wàn)億元，日均成交同比增長(zhǎng)30.5%。其中，同業(yè)拆借日均成交同比增長(zhǎng)23.6%，現(xiàn)券日均成交同比增長(zhǎng)26.5%，質(zhì)押式回購(gòu)日均成交同比增長(zhǎng)32.1%。

12月份同業(yè)拆借加權(quán)平均利率為1.26%，分別比上月和上年同期低0.29和0.76個(gè)百分點(diǎn)；質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率為1.41%，分別比上月和上年同期低0.2和0.68個(gè)百分點(diǎn)。

五、與上年末比，人民幣匯率貶值8.46%

12月末，人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)為6.9646元/美元，比上年末貶值8.46%；人民幣對(duì)美元交易即期價(jià)為6.9514元/美元，比上年末貶值8.32%。全年銀行間即期外匯市場(chǎng)242個(gè)交易日中，人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)有114個(gè)交易日升值，128個(gè)交易日貶值；日均波幅約為172個(gè)基點(diǎn)，比上年全年擴(kuò)大69個(gè)基點(diǎn)。

12月末,香港無(wú)本金交割遠(yuǎn)期外匯（NDF）美元對(duì)人民幣一年期合約（買入價(jià)）貼水點(diǎn)數(shù)為2059個(gè)基點(diǎn)，比上月末縮小995個(gè)基點(diǎn)，比上年末擴(kuò)大3471個(gè)基點(diǎn)（上年末為升水1412個(gè)基點(diǎn)）。

執(zhí)筆人：李煒楠

作者：金統(tǒng)

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