證監(jiān)會(huì)明確個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)范圍

【資料圖】

【大河財(cái)立方消息】6月24日，證監(jiān)會(huì)就《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

《暫行規(guī)定》共6章30條，主要規(guī)定以下三方面內(nèi)容：

一是明確基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)展個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的總體原則和基本要求；

二是明確個(gè)人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)要求，并對(duì)基金管理人的投資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)做出規(guī)定；

三是明確基金銷售機(jī)構(gòu)的展業(yè)條件要求，并對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)信息提示、賬戶服務(wù)、宣傳推介、適當(dāng)性管理、投資者教育等職責(zé)做出規(guī)定。

值得注意的是，考慮推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展是健全養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的重要舉措，《暫行規(guī)定》對(duì)產(chǎn)品和機(jī)構(gòu)提出了較高要求。

其中：

關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金范圍，根據(jù)《意見(jiàn)》分步實(shí)施、選擇部分城市先試行1年再逐步推開(kāi)的實(shí)施安排，在個(gè)人養(yǎng)老金制度試行階段，擬優(yōu)先納入最近 4 個(gè)季度末規(guī)模不低于5000 萬(wàn)元的養(yǎng)老目標(biāo)基金；在個(gè)人養(yǎng)老金制度全面推開(kāi)后，擬逐步納入投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)良好、運(yùn)作合規(guī)穩(wěn)健，適合個(gè)人養(yǎng)老金長(zhǎng)期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金。

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)范圍，為確保個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期連續(xù)性和安全穩(wěn)定性，《暫行規(guī)定》對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)指標(biāo)、公司治理、內(nèi)控機(jī)制、合規(guī)管理等方面提出較高要求，并需滿足最近４個(gè)季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200 億元，其中個(gè)人投資者持有的股票基金和混合基金規(guī)模不低于 50 億元的條件。同時(shí)，《暫行規(guī)定》允許基金管理人及其銷售子公司辦理該管理人募集的個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。

附：《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》

責(zé)編:陳玉堯 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬(wàn)軍偉

關(guān)鍵詞： 基金銷售機(jī)構(gòu) 證券投資基金 暫行規(guī)定