警方繳獲的作案工具
貸款被“套路”,借1000元一年后要還180多萬(wàn)
新鄭警方偵破“套路貸”團(tuán)伙案,27名成員落網(wǎng)
“到后來(lái),我滿腦子想的就是借錢還錢,他們給我推薦我就去借……我現(xiàn)在特別后悔……”昨天上午,在新鄭警方舉行的發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng),26歲的小趙像個(gè)孩子似的哭起來(lái),他指著自殘多次的手臂說(shuō),他現(xiàn)在還吃著抗抑郁和抗狂躁的藥,差點(diǎn)自殺結(jié)束了生命。
據(jù)小趙說(shuō),他2016年10月借了1000塊錢,到一年后,他給對(duì)方打了張60萬(wàn)的手寫借條后,他名下137平方米的房子,還有10多萬(wàn)的車子都押了出去,還差對(duì)方80多萬(wàn)。
與小趙有著同樣遭遇的是,短短一年多先后有千余名受害人落入“套路貸”陷阱中。
近日,新鄭警方成功將該團(tuán)伙摧毀,27名嫌疑人落網(wǎng),這也是中原地區(qū)首次打掉的“套路貸”團(tuán)伙。
記者 魯燕/文 周甬/圖
通訊員 楚濤
借錢:同學(xué)結(jié)婚隨1000元,找“無(wú)抵押貸款QQ群”借
這段讓小趙差點(diǎn)丟了命的經(jīng)歷還得從2016年10月開始……
那時(shí),小趙的一個(gè)同學(xué)要結(jié)婚,他想隨1000元禮,可剛上班不久的他手頭有點(diǎn)緊張,他不想開口向父母和同學(xué)借,正苦于沒辦法,他此前不知道什么時(shí)候加的“無(wú)抵押貸款QQ群”蹦出的信息讓他眼前一亮,想著反正貸款又不多,而且發(fā)了工資就可以還。
他馬上聯(lián)系該QQ群群主,當(dāng)確定“無(wú)抵押,零存款,憑身份證”可以貸款時(shí),他心動(dòng)了。
他提出借款1000元。對(duì)方爽快答應(yīng)“沒問題”,但是,審核比較嚴(yán),需要提交手持身份證照片、通訊錄、家庭和單位住址,還要有房有車,對(duì)方說(shuō),如果后期還不上款,會(huì)給其通訊錄朋友發(fā)短信,打電話催還款。
盡管審核條件有些“不近人情”,但小趙開始心里很坦然,“反正就1000塊錢,肯定能還得了”。
還貸:1000元一個(gè)月變成20萬(wàn),一年要還180多萬(wàn)
按照對(duì)方要求,小趙上傳的身份證等一系列證件全部 “審核”過(guò)關(guān),放款人告訴小趙,借款1000元,需要打2200元欠條,扣除周利息300元后,借1000元,還要押1000元(防止借錢逾期不還)。“他們告訴我,如果我按約定還了這1000元,兩張欠條同時(shí)作廢,如果逾期不還就變成了貸款2200元。”
“我借款1000元,最后到手只有700元”,小趙說(shuō),在他借款一周還沒到期后,“第三天,群主就給我說(shuō),‘你要是現(xiàn)在有困難,我?guī)湍阃扑]其他貸款公司,你可以先找他們借還我的,這個(gè)額度更高,利息也越低’”,想著貸款時(shí)間可以延長(zhǎng),再找的貸款公司又好,小趙同意借第二筆款。
于是,小趙又借了新的貸款公司2200元,還借了朋友的錢,還了上筆借款。
但第三次,他的借款變成了3600元,實(shí)際到手3000元,另外又打了張3000元押條,此時(shí),包括押條金額在內(nèi),他已借款6600元。
“其間,他們一直讓我續(xù)息,不讓我還本金,一直給我說(shuō),到期你只要給我利息就可以。”就這樣,7天一張借條,其他人借條也上來(lái)了,借條越來(lái)越多,一個(gè)月下來(lái),對(duì)方拿來(lái)小趙打的欠條,已欠款20萬(wàn)。
一年零兩個(gè)月下來(lái),他欠款變成180多萬(wàn),在“善解人意”客服人員的誘導(dǎo)下,小趙的貸款逐步在加大,貸了又貸,還了又還,還不清的利息,還不清的貸款,慢慢地出現(xiàn)了“以貸款養(yǎng)著貸款”,小趙甚至算不清違了多少約,貸了多少款。
警方抓捕“套路貸”犯罪團(tuán)伙
追債:對(duì)方打了他,還逼他打欠條抵押房和車
小趙說(shuō),到2017年12月19日,他已無(wú)力還款,“對(duì)方打我電話說(shuō),他們可以幫我清盤,但必須給他們手寫一張60萬(wàn)欠條,房子車子也都要抵押給他們,如果不同意,他們就要去我單位還有我爸媽單位拉橫幅,還要把照片PS成不好的畫面,發(fā)到我通訊錄朋友圈。”
很快,小趙的同學(xué)還有他媽媽真接到對(duì)方的電話。“電話內(nèi)容全是罵人的,還給我同學(xué)發(fā)我手持身份證的照片,PS說(shuō)我有艾滋病。”
沒有及時(shí)回應(yīng)的小趙,隨后被對(duì)方來(lái)的6個(gè)人打了一頓,“就在對(duì)方的車上”。
受不了對(duì)方的威脅和恐嚇,小趙被迫寫了張60萬(wàn)欠條,并把家里父母給他買的137平方米的房子和價(jià)值10多萬(wàn)的車子作為抵押。購(gòu)房合同、行車證等相關(guān)手續(xù),被對(duì)方全部拿走。
小趙說(shuō),打了60萬(wàn)欠條,家里房子車子抵押出去后,他還被告知欠了對(duì)方80萬(wàn)。
再后來(lái),小趙又接到對(duì)方電話,他們已經(jīng)委托律師到法院起訴他了,要拍賣他的房子和車子。
“我不想活了,我要跳樓自殺……”被逼得無(wú)路可走的小趙,今年2月8日給哥哥(其爸媽的干兒子)打了個(gè)電話。
哥哥不放心,隨后趕到小趙的住處,并打電話給小趙的父母,就在他準(zhǔn)備從家里16樓結(jié)束自己生命時(shí),哥哥拼盡全力拉住了小趙。
很快,小趙爸媽也趕來(lái)了。
“現(xiàn)在必須給我報(bào)案去……”在爸媽的強(qiáng)烈要求下,2月9日,他撥打了報(bào)警電話。
警情:初步落實(shí)一周類似案例就有20多起
“利用網(wǎng)上貸款屬于新型的犯罪,派人好好查,應(yīng)該不會(huì)就這一件。”雖然將近春節(jié),新鄭市公安局還是成立了由副大隊(duì)長(zhǎng)王建牽頭,網(wǎng)監(jiān)、視頻合成作戰(zhàn)中心配合的調(diào)查小組,針對(duì)小趙提供的線索進(jìn)行初步摸排調(diào)查。
一查嚇一跳,在一周的調(diào)查中就初步落實(shí)類似小趙情況的警情有20余起。
女大學(xué)生小文受害更有特點(diǎn),小文是一名大三學(xué)生,她上大二的下半年,看到同宿舍的女生都換了手機(jī),也想和同學(xué)們一樣把手機(jī)換一換,家里給的生活費(fèi)每月也只有幾百元。
為攢錢買手機(jī),她找了一份兼職街頭促銷的工作,一天能掙到100元。拿到第一個(gè)月1000多元工資時(shí),她想著要是能再借1000元就好了,可以先買了手機(jī)等下月發(fā)工資再還上。
就在她問了幾個(gè)同學(xué)都沒借到時(shí),手機(jī)里的一條短信讓她心花怒放,“不用抵押憑個(gè)人信用24小時(shí)放款”。她加盟“宜人貸”APP,拿到貸款1000元,買到了心愛的新款手機(jī)。
可天不遂人愿,那家促銷公司突然暫停了促銷活動(dòng),小文只拿到了工資幾百元。離還款的日子越來(lái)越近,貸款公司客服提醒她可以先還利息,再續(xù)延期還款。無(wú)奈之下,小文只有按照客服的要求還了利息續(xù)了貸款。
一周、兩周,周而復(fù)始。小文的貸款再也沒有還清,半年多時(shí)間已經(jīng)累計(jì)7.8萬(wàn)多元。貸款公司催要貸款的電話打給了她的家人、同學(xué)、朋友,甚至出現(xiàn)了小文衣不遮體的照片,下三濫的P圖讓小文有點(diǎn)難堪。
直到有一天,催款電話竟然打給了小文80多歲的奶奶,惡毒的語(yǔ)言氣得老人一病不起。在家人責(zé)罵、朋友埋怨的悔恨中,小文從二樓跳下,造成腰椎和左腿摔斷。最后年邁的父母替小文還了“宜人貸”的那筆欠款。
偵查:“套路貸”團(tuán)伙作案有流程,討債有專門催收部門
通過(guò)研判分析,確定這是一起新型的“套路貸”詐騙案件,該案涉及金額較大、犯罪成員多、人員關(guān)系復(fù)雜、作案手法獨(dú)特。
民警在大數(shù)據(jù)梳理中發(fā)現(xiàn),涉嫌設(shè)計(jì)套路的貸款幾百件。在合成作戰(zhàn)指揮中心、網(wǎng)監(jiān)、經(jīng)偵、視頻合成作戰(zhàn)中心等多警種多部門的配合下,一個(gè)以馬某、丁某表兄弟為首的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。
“套路貸”屬于互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的產(chǎn)物,受害人和犯罪嫌疑人都是通過(guò)微信、QQ溝通聯(lián)絡(luò),雙方根本不知道對(duì)方的長(zhǎng)相特征和基本情況,并且在打擊處理的具體操作中,鄭州地區(qū)還屬首次,經(jīng)驗(yàn)不足。新鄭市公安局將案情向鄭州市公安局和省公安廳匯報(bào),鄭州市公安局犯罪偵查局當(dāng)即派出刑偵專家到新鄭專案小組進(jìn)行工作指導(dǎo)。
3月9日,新鄭市公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)王建帶領(lǐng)民警趙兵、張攀等先期偵查組抵達(dá)安徽省青陽(yáng)縣,對(duì)該犯罪團(tuán)伙的窩點(diǎn)進(jìn)行摸排調(diào)查,民警經(jīng)過(guò)多次化裝偵查,確認(rèn)該團(tuán)伙設(shè)立在青陽(yáng)縣伯益商貿(mào)城小區(qū)“同鑫微貸”公司內(nèi)。
民警進(jìn)一步調(diào)查得知,馬某、丁某二人為“同鑫微貸”公司老板,該團(tuán)伙設(shè)立審核、財(cái)務(wù)、催收等工作部門,不同部門之間嚴(yán)密分工、各司其職對(duì)“入網(wǎng)”的受害人反復(fù)敲詐勒索。
審核部有王某、徐某平、姚某峰等10名團(tuán)伙成員,財(cái)務(wù)部有余某、左某雄等12名成員,催收部有高某、蘇某等5名成員。
該團(tuán)伙先由審核部在網(wǎng)上利用“甩單群”等中介微信群尋找作案目標(biāo),按照公司制定的審核標(biāo)準(zhǔn)與審核流程, 該團(tuán)伙挑選有一定房、車等固定資產(chǎn)的“優(yōu)質(zhì)客戶”(借款人)為作案目標(biāo)。
通過(guò)審核后,審核部將自己篩選的優(yōu)質(zhì)客戶推送至財(cái)務(wù)部,由財(cái)務(wù)部的工作人員根據(jù)不同客戶的資料進(jìn)行最終審核并放貸。
據(jù)介紹,團(tuán)伙成員之間扮演不同的小額貸款公司的放款人,騙取受害人信任后,精心布局,虛高債務(wù)后以借條為要挾,不斷向受害人推薦向下一手財(cái)務(wù)繼續(xù)簽訂同樣虛高一倍且高額度、高利息、短周期的借條,用于償還上一個(gè)高息借款,使受害人進(jìn)入提前設(shè)置好的周而復(fù)始的“套路貸”圈套,直至受害人的錢財(cái)被榨取一空后,又以房、車為抵押,通過(guò)民事追償?shù)姆绞狡仁故芎θ藘斶€貸款,賺取年息高達(dá)1000%的巨額收益。
當(dāng)受害人被壓榨一空無(wú)力還款時(shí),將這些“死賬”交給公司催收部,催收部通過(guò)電話、短信的方式給受害人及其親屬朋友進(jìn)行轟炸、辱罵、編輯發(fā)送黃色圖片,給受害人施加精神壓迫,迫使受害人只得以房、車等抵債。
收網(wǎng):抓捕27名嫌疑人,查證1000多人受害
隨后,新鄭市公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)王建帶領(lǐng)民警再次抵達(dá)安徽省青陽(yáng)縣,對(duì)該犯罪團(tuán)伙抓捕工作先期觀察布控。
3月22日夜,在確認(rèn)摸清該團(tuán)伙的行動(dòng)軌跡后,由新鄭市公安局副局長(zhǎng)郭鐵民帶領(lǐng)30多名民警的增援抓捕組抵達(dá)青陽(yáng)縣。
在安徽青陽(yáng)警方的大力配合下,警方一舉搗毀該犯罪團(tuán)伙,當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人27名、扣押作案電腦29臺(tái)、手機(jī)53部、涉案銀行卡69張、車輛13臺(tái)。
在新鄭警方的進(jìn)一步調(diào)查中,從掌握的銀行交易流水、手機(jī)電腦電子物證中看到該團(tuán)伙在2017年6月到2018年3月,10個(gè)月時(shí)間里,受害人已有1000余人。據(jù)新鄭市公安局刑偵大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)劉超杰介紹,警方現(xiàn)在掌握的受害人涉及新疆、內(nèi)蒙古、廣東、廣西、青海、甘肅、河南、安徽等30個(gè)地市,受害人有1000多人,案件還在偵破中。
“套路貸”的套路
新鄭市公安局刑偵大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)劉超杰介紹說(shuō),“套路貸”從表面上看像是平常的高利貸、假的借款合同、經(jīng)濟(jì)糾紛等,實(shí)際上它是近兩年出現(xiàn)的新型詐騙方式。
新聞發(fā)布平臺(tái) |科極網(wǎng) |環(huán)球周刊網(wǎng) |中國(guó)創(chuàng)投網(wǎng) |教體產(chǎn)業(yè)網(wǎng) |中國(guó)商界網(wǎng) |互聯(lián)快報(bào)網(wǎng) |萬(wàn)能百科 |薄荷網(wǎng) |資訊_時(shí)尚網(wǎng) |連州財(cái)經(jīng)網(wǎng) |劇情啦 |5元服裝包郵 |中華網(wǎng)河南 |網(wǎng)購(gòu)省錢平臺(tái) |海淘返利 |太平洋裝修網(wǎng) |勵(lì)普網(wǎng)校 |九十三度白茶網(wǎng) |商標(biāo)注冊(cè) |專利申請(qǐng) |啟哈號(hào) |速挖投訴平臺(tái) |深度財(cái)經(jīng)網(wǎng) |深圳熱線 |財(cái)報(bào)網(wǎng) |財(cái)報(bào)網(wǎng) |財(cái)報(bào)網(wǎng) |咕嚕財(cái)經(jīng) |太原熱線 |電路維修 |防水補(bǔ)漏 |水管維修 |墻面翻修 |舊房維修 |參考經(jīng)濟(jì)網(wǎng) |中原網(wǎng)視臺(tái) |財(cái)經(jīng)產(chǎn)業(yè)網(wǎng) |全球經(jīng)濟(jì)網(wǎng) |消費(fèi)導(dǎo)報(bào)網(wǎng) |外貿(mào)網(wǎng) |重播網(wǎng) |國(guó)際財(cái)經(jīng)網(wǎng) |星島中文網(wǎng) |上甲期貨社區(qū) |品牌推廣 |名律網(wǎng) |項(xiàng)目大全 |整形資訊 |整形新聞 |美麗網(wǎng) |佳人網(wǎng) |稅法網(wǎng) |法務(wù)網(wǎng) |法律服務(wù) |法律咨詢 |媒體采購(gòu)網(wǎng) |聚焦網(wǎng) |參考網(wǎng) |熱點(diǎn)網(wǎng)
亞洲資本網(wǎng) 版權(quán)所有
Copyright © 2011-2020 亞洲資本網(wǎng) All Rights Reserved. 聯(lián)系網(wǎng)站:55 16 53 8 @qq.com