9月9日,銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布關于開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點的通知。
為進一步發(fā)揮理財業(yè)務特點和優(yōu)勢,促進第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品豐富發(fā)展,滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求,銀保監(jiān)會決定開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點?,F(xiàn)就有關事項通知如下:
一、試點內容
自2021年9月15日起,工銀理財有限責任公司在武漢市和成都市,建信理財有限責任公司和招銀理財有限責任公司在深圳市,光大理財有限責任公司在青島市開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。試點期限暫定一年。試點階段,單家試點機構養(yǎng)老理財產(chǎn)品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以內。
二、試點要求
(一)試點理財公司應當統(tǒng)一思想,提高認識,充分發(fā)揮理財業(yè)務成熟穩(wěn)健的資產(chǎn)配置優(yōu)勢,創(chuàng)設符合長期養(yǎng)老需求和生命周期特點的養(yǎng)老理財產(chǎn)品,推動養(yǎng)老理財業(yè)務規(guī)范發(fā)展,積極拓寬居民財產(chǎn)性收入渠道。
(二)試點理財公司應當建立試點工作領導機制,明確各項職責,加強制度建設,保證必要資源投入,建立與養(yǎng)老理財相適應的治理架構、管理模式、投研能力和考核體系等。
(三)試點理財公司應當嚴格按照理財業(yè)務現(xiàn)有制度和養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點要求,規(guī)范設計和發(fā)行養(yǎng)老理財產(chǎn)品,做好銷售管理、信息披露和投資者保護等工作,確保審慎合規(guī)展業(yè),守住風險底線。
(四)試點理財公司應當結合試點地區(qū)情況,穩(wěn)妥有序開展試點,健全養(yǎng)老理財產(chǎn)品風險管理機制,實施非母行第三方獨立托管,引導形成長期穩(wěn)定資金,探索跨周期投資模式,積極投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的領域,更好支持經(jīng)濟社會長期投融資需求。
(五)各理財公司應當規(guī)范養(yǎng)老理財產(chǎn)品名稱使用,持續(xù)清理名不符實的“養(yǎng)老”字樣理財產(chǎn)品。銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行呐浜献龊灭B(yǎng)老理財產(chǎn)品信息登記和清理規(guī)范相關工作。
三、監(jiān)督管理
(一)試點理財公司應當制定養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點方案,報經(jīng)銀保監(jiān)會相關機構監(jiān)管部門認可后,按照公募理財產(chǎn)品信息登記要求,于銷售前10個工作日,在銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行?ldquo;全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)”進行產(chǎn)品登記。
(二)試點理財公司應當于每季度結束后5個工作日內,向銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局報送試點工作進展情況。
(三)銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當密切關注業(yè)務發(fā)展,指導試點理財公司不斷優(yōu)化養(yǎng)老理財服務形態(tài),及時研究改進問題,確保試點工作順利推進。
(四)銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當督促理財公司做好政策解讀和宣傳引導,培育投資者長期價值投資、健康養(yǎng)老投資理念和文化,幫助投資者樹立科學的風險觀和收益觀,對市場形成良好示范和帶動。
(五)銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當持續(xù)加大理財業(yè)務監(jiān)督檢查力度,嚴肅懲處侵害投資者合法權益的行為,維護養(yǎng)老金融市場良好秩序。
(六)銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局應當做好總結評估,研究復制推廣優(yōu)秀試點經(jīng)驗,為推動養(yǎng)老理財常態(tài)化運營,規(guī)范發(fā)展養(yǎng)老金融業(yè)務創(chuàng)造有利條件。
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