銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果,對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒合計(jì)7.22億元,同時(shí)對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀(jì)委書記分別給予取消5年高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰,對(duì)6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。
據(jù)介紹,2016年12月20日,廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn),但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議,先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。由此暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元,主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營損失。
銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件,涉案金額巨大,牽涉機(jī)構(gòu)眾多,情節(jié)嚴(yán)重,性質(zhì)惡劣,社會(huì)影響極壞,為近幾年罕見。案發(fā)時(shí)該行公司治理薄弱,存在著多方面問題。首先是內(nèi)控制度不健全,對(duì)分支機(jī)構(gòu)既存在多頭管理,又存在管理真空。特別是印章、合同、授權(quán)文件、營業(yè)場(chǎng)所、辦公場(chǎng)所等方面管理混亂。其次對(duì)于監(jiān)管部門設(shè)定紅線的同業(yè)、理財(cái)?shù)确矫娴谋O(jiān)管禁令,涉案機(jī)構(gòu)置若罔聞,違規(guī)“兜底”,承諾保本保收益,嚴(yán)重違反法律法規(guī)、擾亂同業(yè)市場(chǎng)秩序、破壞金融生態(tài)。再次涉案機(jī)構(gòu)采取多種方式,違法套取其他金融同業(yè)的信用,為已出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)巨額融資,掩蓋風(fēng)險(xiǎn)狀況,致使風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大并在一部分同業(yè)機(jī)構(gòu)之間傳染,資金面臨損失。最后內(nèi)部員工法紀(jì)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和底線意識(shí)薄弱,同時(shí)該行經(jīng)營理念偏差,考核激勵(lì)不審慎,過分注重業(yè)績和排名,對(duì)員工行為疏于管理。
銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,下一步,銀監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持“監(jiān)管姓監(jiān)”,依法加大監(jiān)管力度,不斷深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作,嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為。同時(shí)積極引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)定位,回歸本源,切實(shí)提高內(nèi)控合規(guī)水平,真正形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的銀行業(yè)合規(guī)文化,確保銀行業(yè)依法合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。
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