1月3日，記者從深圳市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，根據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，該局對深圳市中誠致信融資擔保有限公司向監(jiān)管部門提供虛假文件案進行了調(diào)查并作出處罰決定——對深圳市中誠致信融資擔保有限公司(下稱“中誠致信”)處以40萬元罰款的行政處罰。

2021年6月，針對經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領域等問題，深圳市地方金融監(jiān)督管理局對轄內(nèi)個別融資擔保公司、小額貸款公司實施了專項檢查。在對中誠致信開展現(xiàn)場檢查期間，發(fā)現(xiàn)該公司與某小貸公司合作開展債權轉(zhuǎn)讓業(yè)務。為進一步核實業(yè)務情況，要求中誠致信提供相關業(yè)務合同、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)等資料，并對該小貸公司實施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對兩家公司提供的材料，認定中誠致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)》等材料中有部分為虛假文件，并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領域，影響國家房地產(chǎn)調(diào)控政策有效性。深圳市地方金融監(jiān)管局有關負責人向記者詳細地介紹了該行政處罰案件的情況。

上述負責人表示，因中誠致信與某小貸公司開展的部分“債權轉(zhuǎn)讓”業(yè)務實質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項，其通過提供虛假材料的方式，誤導監(jiān)管部門，用以隱瞞其業(yè)務實質(zhì)，違反了《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第四十二條的相關規(guī)定。綜合考量其違法事實、違法行為性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依法認定其適用于從重處罰的情形，故作出40萬元罰款的行政處罰決定。

自承接“7+4”地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管職責以來，深圳市地方金融監(jiān)管局不斷夯實監(jiān)管基礎，完善監(jiān)管制度框架，加強監(jiān)管信息化建設，深入推進行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，并保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。2020年10月，對深圳市天大聯(lián)合融資擔保有限公司作出首個行政處罰決定。去年6月，開展了涉房地產(chǎn)業(yè)務專項檢查，依法對多家融資擔保公司、小額貸款公司采取監(jiān)管約談、責令改正、暫停部分業(yè)務等措施，嚴防經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領域。

未來，深圳市地方金融監(jiān)管局還將緊緊圍繞服務實體經(jīng)濟、防范金融風險、深化金融改革“三大任務”，在市委市政府的堅強領導下，努力培育恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴格問責的監(jiān)管精神，推動地方金融業(yè)態(tài)堅守初心、回歸本源、健康發(fā)展：一是持續(xù)加強監(jiān)管震懾。不斷加大現(xiàn)場檢查力度，堅持對違法違規(guī)問題“零容忍”，并通過監(jiān)管約談、通報批評、行政處罰等系列舉措，保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。二是不斷完善監(jiān)管法規(guī)制度體系。積極推動地方金融監(jiān)管立法，適時開展地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管制度的修訂工作。三是進一步提升事中監(jiān)管能力。豐富監(jiān)管工具，探索制定合作機構黑白名單制度;推動監(jiān)管聯(lián)絡員制度，督促機構完善公司治理及內(nèi)控體系等。

關鍵詞： 提交虛假文件 中誠致信 信貸資金 違規(guī)流入房地產(chǎn)