亞洲資本網(wǎng) > 資訊 > 股票 > 正文
大額罰單敲響金融業(yè)反洗錢警鐘 新挑戰(zhàn)還需加強(qiáng)監(jiān)管力度
2021-04-27 09:40:27來源: 經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

因違反《中華人民共和國反洗錢法》等法規(guī),長安銀行及相關(guān)負(fù)責(zé)人期收到8張“罰單”,合計(jì)被罰444萬元。

年來,金融機(jī)構(gòu)因反洗錢不力收到“罰單”的現(xiàn)象并不鮮見。2020年,中國人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查,依法完成對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰,處罰金額共計(jì)5.26億元,處罰違規(guī)個(gè)人1000人,處罰金額2468萬元。其中,共有20筆處罰金額超500萬元的大額罰單,約為2019年的7倍。從這些數(shù)據(jù)不難看出,罰單呈現(xiàn)數(shù)量多、金額大、覆蓋面廣等特點(diǎn),給全行業(yè)敲響了警鐘。

大額罰單頻現(xiàn)、被罰的機(jī)構(gòu)多,說明仍有較多金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理水較弱,且不同金融機(jī)構(gòu)之間的管理水差距較大。此外,罰單涉及較多支付機(jī)構(gòu)等非銀行金融機(jī)構(gòu),這也說明隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展,洗錢活動(dòng)呈現(xiàn)出新特點(diǎn),反洗錢工作面臨新挑戰(zhàn)。

洗錢擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定,嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,還可能會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害。年來,隨著國際國內(nèi)形勢(shì)的發(fā)展,反洗錢在完善國家治理、維護(hù)金融安全和促進(jìn)改革開放中發(fā)揮著日益重要的作用?!秶鴦?wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》提出,要發(fā)揮反洗錢在推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定等方面的作用。

在此背景下,一方面需要從完善法律、強(qiáng)化監(jiān)管等方面著手,進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢制度體系建設(shè);另一方面,也需要反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)提高對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高自身反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理水。

具體來看,一是要加快《反洗錢法》修訂進(jìn)程,為進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢制度奠定堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。我國《反洗錢法》實(shí)施至今已有14年,現(xiàn)行部分條款與當(dāng)前反洗錢的形勢(shì)已經(jīng)不相適應(yīng),亟需加快修訂進(jìn)程,提高反洗錢工作的有效。二是針對(duì)洗錢活動(dòng)的新特點(diǎn),金融監(jiān)管也應(yīng)加快“升級(jí)”。期,中國人民銀行印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》。其中,非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司,以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)也被納入管理,適用與銀行等金融機(jī)構(gòu)同樣的管理規(guī)范。這有效填補(bǔ)了監(jiān)管空白,進(jìn)一步完善了反洗錢監(jiān)管制度。接下來,面對(duì)反洗錢工作的新挑戰(zhàn),金融管理部門還應(yīng)大力提高反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域的金融科技水,強(qiáng)化合作,推動(dòng)金融科技和監(jiān)管科技在反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域的應(yīng)用和發(fā)展。三是金融機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)也應(yīng)提高認(rèn)識(shí),完善反洗錢內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策,按照規(guī)定建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度,評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),建立與風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,搭建反洗錢信息系統(tǒng),有效履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù),真正做到從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)變。

關(guān)鍵詞: 大額罰單 金融業(yè)反洗錢

相關(guān)新聞
專題新聞
  • 河南最大扶貧搬遷社區(qū)飄起幸?!澳晡秲骸? /></a></li>
                                                    <li><a href=雖說萬物皆可盤 但盤得住時(shí)光的才是王牌
  • 霍爾果斯:馮小剛等明星資本大撤離
  • 開心麻花電影頻出
  • 男頻IP為何“武不動(dòng)乾坤,斗不破蒼穹”
  • 《鐵血戰(zhàn)士》北美市場(chǎng)票房跳水 又玩壞一個(gè)大IP?

京ICP備2021034106號(hào)-51

Copyright © 2011-2020  資本網(wǎng)   All Rights Reserved. 聯(lián)系網(wǎng)站:55 16 53 8 @qq.com