6月1日發(fā)布的《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》(以下簡稱《方案》)對支持當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)立足海南旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等重點產(chǎn)業(yè),創(chuàng)新金融產(chǎn)品,提升服務(wù)質(zhì)效提出了要求,為海南當(dāng)?shù)劂y行業(yè)的發(fā)展提供了新的機遇。
中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院教授馮春安在接受《證券日報》記者采訪時表示,金融服務(wù)于實體經(jīng)濟,《方案》的出臺,在為海南省實體經(jīng)濟發(fā)展提供良好發(fā)展機遇的同時,也會對當(dāng)?shù)劂y行業(yè)的發(fā)展構(gòu)建堅實的基礎(chǔ)。“對海南當(dāng)?shù)劂y行的正面影響既有直接的和間接的,也有短期和長期的。”
海南自貿(mào)港建設(shè)
為當(dāng)?shù)劂y行提供發(fā)展良機
《方案》中明確要求,加快金融業(yè)對內(nèi)對外開放;培育、提升海南金融機構(gòu)服務(wù)對外開放能力,支持金融業(yè)對外開放政策在海南自由貿(mào)易港率先實施;支持金融機構(gòu)立足海南旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要,創(chuàng)新金融產(chǎn)品,提升服務(wù)質(zhì)效;依托海南自由貿(mào)易港建設(shè),推動與發(fā)展相關(guān)的場外衍生品業(yè)務(wù)。
中國銀行海南金融研究院資深研究員王方宏在接受《證券日報》記者采訪時表示,資金自由流動是自貿(mào)港的特點之一。海南自貿(mào)港建設(shè)對標(biāo)世界最高水平的開放形態(tài),將推動跨境資金自由便利地流動,為海南銀行業(yè)的發(fā)展帶來難得的戰(zhàn)略機遇。
首先,將吸引更多市場主體進入海南,特別是外向型企業(yè)、外資企業(yè)、總部經(jīng)濟、結(jié)算中心等,相應(yīng)會帶來投資的快速增長,給銀行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更多業(yè)務(wù)機會。其次,便利各類跨境交易,拓展國內(nèi)外融資渠道,為銀行的產(chǎn)品創(chuàng)新提供更大空間。此外,隨著政策逐步落地,將形成接軌國際規(guī)則的高度開放的市場環(huán)境,市場空間將更大,金融業(yè)態(tài)也更加豐富。
馮春安對《證券日報》記者表示,海南自貿(mào)港的建設(shè)將會從銀政合作、銀企合作等多方面為海南當(dāng)?shù)劂y行業(yè)帶來眾多利好支持。銀政合作更為方便、有效;銀企關(guān)系上,將提質(zhì)存量、增擴流量。伴隨當(dāng)?shù)匚锫?lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等新技術(shù)的實施,將為銀行等金融機構(gòu)的技術(shù)創(chuàng)新提供更多的手段。
馮春安同時強調(diào),海南當(dāng)?shù)劂y行在面對發(fā)展機遇的同時,也要認(rèn)清自我、找準(zhǔn)定位,要適應(yīng)形勢的變化和同業(yè)間的競爭。同時,當(dāng)?shù)劂y行更應(yīng)加強風(fēng)控,這樣才會更平穩(wěn)地發(fā)展。
對于《方案》要求增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力,王方宏表示,針對跨境資金流動自由便利的制度設(shè)計上,2025年前的重點任務(wù)中在產(chǎn)品層面進行了具體部署,2035年前的重點任務(wù)中則在制度層面進行了部署,分階段放開資本項目,明確提出最終實現(xiàn)海南自由貿(mào)易港非金融企業(yè)外債項下完全可兌換。“政策逐步落地,將為金融機構(gòu)更好地為自貿(mào)港企業(yè)利用國際市場資金和資本提供了服務(wù)的便利。”
去年整體運行平穩(wěn)
海南當(dāng)?shù)劂y行尚無一家上市
據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計,截至去年年末,海南省當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機構(gòu)共有45家,包含農(nóng)商行、城商行、村鎮(zhèn)銀行等多種類型。在上述海南當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機構(gòu)中,尚未有一家銀行實現(xiàn)上市。
王方宏對《證券日報》記者表示,海南本地銀行將是海南自貿(mào)港建設(shè)的參與者、見證者和受益者,隨著海南自貿(mào)港建設(shè)的推進和發(fā)展機會的顯現(xiàn),海南本地銀行將得到發(fā)展壯大,會有更多參與、利用國內(nèi)外資本市場的機會。
另外,一些股份制銀行在年報中披露了海南各家分支行的數(shù)量及員工人數(shù)。截至2019年年末,光大銀行在海南的分支機構(gòu)數(shù)量最多,達(dá)到22家;光大銀行??诜中械馁Y產(chǎn)規(guī)模為394.4億元,在已披露相關(guān)數(shù)據(jù)的股份制銀行中也是最高的。
中國人民銀行??谥行闹邪l(fā)布的海南省金融運行報告(2020)顯示,海南省銀行業(yè)去年整體運行平穩(wěn)。截至2019年年末,海南全省存款止跌回升,貸款增速小幅回升,本外幣存、貸款分別同比增長1.3%和7.9%。從貸款投向看,信貸支持重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的力度加大。全省民營企業(yè)貸款和用于支持貧困人口的貸款余額分別同比增長23.8%和37.2%,高于本外幣貸款增速15.9和29.3個百分點。海南省地方法人金融機構(gòu)資產(chǎn)總額和負(fù)債總額分別同比增長3.8%和2.9%。與此同時,海南省銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人數(shù)同比也小幅增長2.8%。
2019年,海南省地方法人金融機構(gòu)改革有序推進。其中,萬寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社成功改制為海南萬寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司;興福村鎮(zhèn)銀行股份有限公司正式開業(yè)。
然而,海南省的上市公司數(shù)量卻相對較低。公開數(shù)據(jù)顯示,目前海南省上市公司共有31家,在全國除港澳臺外的31個省(自治區(qū)、直轄市)中,上市公司數(shù)量僅位列第26位。最近的一次上市發(fā)生在2017年4月份,距今已逾兩年之久。雖然A股中的上市銀行數(shù)量已達(dá)36家,但目前尚未有一家海南當(dāng)?shù)劂y行登陸資本市場。
馮春安在采訪中希望,“包括銀行在內(nèi)的海南當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu),未來要通過發(fā)展提高自身經(jīng)營能力,利用好資本市場,這對其未來發(fā)展是有利的。”
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